CAMS 문제 486
EU 신탁 및 회사 서비스 제공업체(TCSP) 분석가가 고객의 재무제표와 상세 총계정원장을 검토하던 중 이상 활동을 발견했습니다. 해당 고객은 기계류 수입 및 수출업을 영위하고 있습니다. 어떤 거래 지표가 준법감시인에게 추가 보고를 요구해야 할까요?
CAMS 문제 487
자금세탁의 배치 단계에서 신용카드 계좌를 사용하지 않는 이유는 무엇일까요?
CAMS 문제 488
한 회사가 고위험 국가에 거주하는 개인을 위해 미화 10만 달러의 저축성 생명보험 계약을 체결했습니다. 이 보험은 알려지지 않은 제3자로부터 매달 현금을 예치받습니다. 예치금의 최소 일부는 투자되고 나머지는 월말에 인출됩니다. 자금세탁 위험으로 간주해야 할 상황은 무엇입니까? (두 가지 선택)
CAMS 문제 489
지점장은 매주 여러 고객이 찾아와 항상 같은 직원을 통해 입금을 처리한다는 것을 알게 되었습니다. 지점장은 같은 민족 출신의 고객과 직원이 외국어로 대화하고, 가끔은 지역 민족 음식점에서 온 손님들이 지점장에게 점심 도시락을 가져다준다는 것을 알게 되었습니다. 지점장을 찾는 상업 고객들은 일반적으로 매번 방문할 때마다 같은 금액의 현금을 입금합니다.
지점 관리자는 이 활동에 어떻게 대응해야 할까요?
지점 관리자는 이 활동에 어떻게 대응해야 할까요?
CAMS 문제 490
미국에 지점을 둔 외국 은행의 자금세탁 방지 프로그램을 만들 때, USA PATRIOT Act에서 요구하는 최소 4가지 요소에 포함되는 것은 무엇입니까?
1. 고객 확인 프로그램 개발.
2. 지속적인 직원 교육 프로그램.
3. 규정 준수 책임자의 지정.
4. 프로그램을 테스트하기 위한 독립적인 감사 기능.
1. 고객 확인 프로그램 개발.
2. 지속적인 직원 교육 프로그램.
3. 규정 준수 책임자의 지정.
4. 프로그램을 테스트하기 위한 독립적인 감사 기능.