CAMS 문제 496
어떤 사람이 기관의 자금세탁방지 프로그램에 대한 독립적인 테스트를 수행해야 할까요?
CAMS 문제 497
한 고객은 중고차 도매업체로 운영되는 자동차 도매업체입니다. 이 고객은 정기적으로 해외로 차량을 배송합니다. 4개월 동안 서아프리카 베냉의 한 딜러로부터 총 125만 달러의 송금을 받았습니다. 모든 송금은 베냉에서 이루어졌으며 5만 달러 단위로 이루어졌습니다.
계좌에서 인출된 금액은 여러 운송 회사에 지불해야 했습니다. 모든 수표에는 구매한 여러 차량이 기재되어 있습니다. 고객이 계좌 내역 확인을 위해 작성한 선적 영수증에는 차량이 명시되어 있지만, 수령한 전선과 쉽게 연결될 수는 없습니다.
의심스러운 행동은 무엇입니까?
계좌에서 인출된 금액은 여러 운송 회사에 지불해야 했습니다. 모든 수표에는 구매한 여러 차량이 기재되어 있습니다. 고객이 계좌 내역 확인을 위해 작성한 선적 영수증에는 차량이 명시되어 있지만, 수령한 전선과 쉽게 연결될 수는 없습니다.
의심스러운 행동은 무엇입니까?
CAMS 문제 498
신임 준법감시 책임자가 은행의 자금세탁방지 교육 프로그램을 검토했습니다. 이 프로그램은 모든 신입 직원을 대상으로 채용일로부터 30일 이내에 온라인 교육을 실시하고, 모든 직원을 대상으로 매년 재교육을 실시하는 것으로 구성됩니다. 또한, 고위험 상품 및 고객 관련 업무에 대한 전문 교육도 실시합니다.
지난 한 해 동안 규제 변경 사항이나 새로운 제품이나 서비스가 출시되지 않았습니다. 준법감시인은 연례 재교육이 여전히 유효하며 모든 직원에게 변경 없이 제공될 수 있도록 이사회에 제안하고자 합니다.
이 접근 방식을 취하면 놓칠 수 있는 중요한 정보 두 가지는 무엇입니까? (두 개를 선택하세요.)
지난 한 해 동안 규제 변경 사항이나 새로운 제품이나 서비스가 출시되지 않았습니다. 준법감시인은 연례 재교육이 여전히 유효하며 모든 직원에게 변경 없이 제공될 수 있도록 이사회에 제안하고자 합니다.
이 접근 방식을 취하면 놓칠 수 있는 중요한 정보 두 가지는 무엇입니까? (두 개를 선택하세요.)
CAMS 문제 499
FATF 회원 자격의 기준은 무엇입니까?
CAMS 문제 500
카지노의 규정 준수 책임자는 개인이 다음과 같은 경우 자금 세탁을 의심할 수 있습니다.