A. 해당 연방 은행 기관이 금융 기관에 120시간 이내에 해당 기관의 AML 규정 준수와 관련된 기록이나 정보 또는 해당 기관의 고객이나 해당 금융 기관이 미국에서 개설, 유지, 관리 또는 운영하는 계좌와 관련된 기록이나 정보를 제출하도록 요구할 수 있도록 허용합니다.

B. 미국 재무부에 외국 관할권, 외국 금융 기관, 국제 거래 유형 또는 계좌 유형에 대해 점진적이고 비례적인 조치를 적용할 수 있는 권한을 부여합니다.

C. 미국 정부가 외국 은행을 위해 개설되고 유지되는 미국 내 통신 은행 계좌에서 해당 외국 은행에 예치된 금액과 동일한 금액의 자금을 압류할 수 있도록 허용합니다.

D. 해외 통신 계좌에 대해 실사 및 특정 상황에서는 강화된 실사(EDD)가 필요합니다. 여기에는 조직이 해외 금융 기관과 가질 수 있는 거의 모든 계좌 관계와 미국 시민이 아닌 사람을 위한 프라이빗 뱅킹이 포함됩니다.

A. 독립적인 감사 기능 임명

B. 자금세탁 위험 평가 실시

C. 고객 수용 정책 문서화

D. 고위험 계정에 대한 지속적인 모니터링 구축

E. 의심스러운 활동 신고

A. 고객에게 들어와서 자신의 행동을 설명하라고 암시합니다.

B. 보고된 모든 개인 및 거래에 대한 적절한 서면 문서를 유지합니다.

C. 요청 시 유관 당국에 지원 서류를 제공합니다.

D. 민사소송에 관련된 당사자로부터 법적 요청을 받은 경우 정보를 제출합니다.

A. 협정서.

B. 이해 선언.

C. 양해각서.

D. 상호 사법 지원 조약.

E. 긴급 정보 요청.

A. 고객 위험

B. 신용 위험

C. 지리적 위험

D. 거래 위험