무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2026-01-15.q822 모의 시험 (Page 8)

CAMS 문제 31

In which two ways do Financial Action Task Force-style regional bodies influence anti-money laundering and terrorist financing standards within their respective regions? (Choose two.)

A. They issue typologies specific to their geographical region.

B. They administer mutual evaluations of participating members.

C. They enforce the laws of the member countries in their geographic region.

D. 참여국이 권고사항에 따라 법률을 채택하도록 요구합니다.

정답: A,B

자금세탁방지전문가(제6판) 학습 가이드에 따르면, 금융활동기구(FATF)는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CTF)에 대한 국제 기준을 설정하는 정부 간 기구입니다. FATF는 또한 회원국 및 기타 관할권의 권고 사항 준수 및 이행을 모니터링합니다. FATF는 전 세계적 영향력과 효율성을 강화하기 위해 전 세계 여러 지역을 관할하는 9개의 FATF형 지역기구(FSRB)와 협력합니다. 이러한 FSRB는 FATF와 유사한 목표와 기능을 가지고 있지만, 각 지역의 특성과 과제를 고려합니다. FSRB가 각 지역 내 AML/CTF 기준에 영향을 미치는 두 가지 방식은 다음과 같습니다.
금융감독기관(FSRB)은 해당 지역에 특화된 유형 분류표를 발행합니다. 유형 분류표는 특정 부문, 산업 또는 지역에서 자금세탁 및 테러 자금 조달의 방법, 추세 및 패턴을 분석하는 보고서 또는 연구입니다. 금융감독기관(FSRB)은 회원국의 지역적 맥락과 위험을 반영하는 유형 분류표를 작성하고 이를 해결하기 위한 지침과 모범 사례를 제공합니다. 예를 들어, 아시아태평양 자금세탁방지그룹(APG)은 아시아태평양 지역의 무역 기반 자금세탁, 야생동물 밀매, 가상자산에 대한 유형 분류표를 발행했습니다.12
이들은 참여 회원국에 대한 상호 평가를 실시합니다. 상호 평가는 FATF 기준에 따라 각국의 AML/CTF 시스템의 준수 수준과 효과성을 평가하는 동료 평가입니다. 금융감독기관(FSRB)은 회원국에 대한 상호 평가를 실시하고 그 결과와 권고 사항을 상세 보고서로 발표합니다. 이 보고서는 각국의 AML/CTF 제도의 강점과 약점을 파악하고 후속 조치 및 기술 지원의 기반을 제공하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 카리브해 금융활동기구(CFATF)는 바베이도스, 자메이카, 트리니다드 토바고 등 회원국에 대한 상호 평가를 실시했습니다.
참고문헌:
자금세탁방지 전문가(6판) 학습 가이드, 27페이지 APG 웹사이트, 유형 섹션 자금세탁방지 전문가(6판) 학습 가이드, 28페이지 CFATF 웹사이트, 상호평가 섹션

CAMS 문제 32

금융기관(플로리다)의 자금세탁방지(AML) 준수 책임자는 해당 기관이 해당 국가의 금융정보분석원(FIU)의 조사를 받고 있다는 통보를 받았습니다. AML 준수 책임자는 어떻게 해야 할까요?
(두 개를 선택하세요.)

A. 고위 경영진과 이사회에 조사 내용을 알립니다.

B. 다른 금융기관과 조사 결과를 공유하여 준비할 수 있도록 돕습니다.

C. 명확한 기록을 유지하여 조사 진행 상황을 모니터링합니다.

D. 모든 직원에게 조사에 대한 정보 전달을 보냅니다.

E. 지연을 피하기 위해 가능한 한 빨리 모든 정보를 FIU에 제공하세요.

CAMS 문제 33

신탁 및 회사 서비스 제공자와 관련된 자금세탁의 잠재적 지표는 다음과 같습니다.
(두 개를 선택하세요.)

A. 엄격한 비밀 유지 법률이 적용되는 관할권에서 법인을 사용하는 경우.

B. 제3자 계좌로 현금 입금을 구조화합니다.

C. 법적 목적이 없는 다중 관할권 간 송금.

D. 불법자금을 합법화하기 위한 임대수입 창출.

E. 은행 계좌로의 잦은 입금이나 출금.

CAMS 문제 34

골동품, 귀금속, 보석, 보석 및 예술품 거래상은 자금세탁 위험을 줄이기 위해 어떤 관행을 따라야 합니까? 3가지 답을 고르세요.

A. 모든 신규 공급업체 및 고객의 신원을 확인하고 이들에 대한 실사를 실시합니다.

B. 구매자로부터 현금 결제를 받지 마십시오.

C. 모든 공급업체가 판매를 승인하는 집행 기관에서 발급한 적절한 라이센스를 제출하도록 요구합니다.

D. 판매를 위해 배치한 품목이 도난당하거나 불법적인 수단으로 취득되지 않았다는 선언서에 모든 판매자가 서명하도록 요구합니다.

CAMS 문제 35

귀사는 최근 25,000개의 IoT 장치를 구매하여 배포했습니다.
다음 요구 사항을 충족하는 장치에 대한 데이터 분석 솔루션을 추천해야 합니다.
* 각 기기는 신원 확인을 위해 자체 자격 증명을 사용해야 합니다.
* 각 장치는 여러 엔드포인트로 데이터를 라우팅할 수 있어야 합니다.
* 솔루션에는 최소한의 사용자 정의 코드가 필요합니다.
추천서에는 무엇을 포함해야 하나요?

A. Microsoft Azure 알림 허브

B. Microsoft Azure 이벤트 허브

C. Microsoft Azure IoT 허브

D. Microsoft Azure 서비스 버스

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