A. 고객이 지나치게 성급하게 요구 사항보다 훨씬 일찍 재무 제표를 제출하는 경우가 많습니다.

B. 고객이 다른 조언을 받았음에도 불구하고 사업 거래를 위해 개인 은행 계좌를 사용하려고 고집합니다.

C. 새로운 클라이언트는 최소한의 직접 상호 작용을 선호하며 주로 편의성이나 시간 제약을 이유로 간접적인 커뮤니케이션 방법에 의존합니다.

D. 고객은 상장 기업이지만 매우 다양합니다.

E. 최종 수익 소유권이 불분명합니다.

A. 매일 사용하지 않습니다

B. 서비스 수수료가 계정 관리 비용을 충당하기에 부족합니다.

C. 응답 은행의 고객 수용 및 고객 정책이 효과적이지 않습니다.

D. 계좌를 통해 전달되는 거래의 양과 가치가 원래의 통신사 계약과 일치하지 않을 수 있습니다.

A. AML 부서에 근무하는 가족 구성원이 있는 내부 감사원

B. AML에 대한 필수 지식과 전문성을 갖춘 내부 감사자

C. 지난 2년 이내에 AML 부서에 근무한 컨설턴트

D. 테스트 중인 AML 기능에 관여하지 않는 경우 자격을 갖춘 은행 직원

E. AML에 대한 지식과 경험이 제한적이지만 수년간의 내부 감사 경험을 보유한 컨설턴트

A. 제공된 신분 증명서와 고객을 일치시키는 데 더 큰 어려움이 있습니다.

B. 고객의 거래를 감시하는 사람이 없으므로 대규모 거래가 발생할 가능성이 커집니다.

C. 온라인 서비스를 제공하는 기관은 고객의 신원을 적절하게 확인할 방법이 없습니다.

D. 고객은 감지되지 않고 자신의 계정에 직접 액세스할 수 있습니다.

A. 고객이 외국인입니다

B. 고객은 3,000만 파운드 구매 자금을 조달하는 데 필요한 자금을 보유하고 있습니다.

C. 고객은 은행에 자신의 이름을 제공하는 것을 원하지 않습니다.

D. 고객은 구매가 민간 회사 이름으로 이루어지기를 원합니다.