무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2026-01-15.q822 모의 시험 (Page 10)

CAMS 문제 41

다른 나라로부터 정보를 얻기 위해 어떤 게이트웨이에서 위원회 의뢰서를 사용하게 될까요?

A. 에그몬트 원칙에 따른 FIU 요청

B. MLAT 요청

C. 바젤위원회에 대한 감독 채널 요청

D. FATF 요청

정답: B

영어: Commission rogatory는 letter rogatory 또는 letter of request라고도 하며, 한 국가의 법원이 다른 국가의 법원에 소송 송달, 증거 수집 또는 판결 집행과 같은 어떤 유형의 사법 지원을 공식적으로 요청하는 것입니다.1 Commission rogatory는 국가가 형사 사건에서 협력하고 서로에게 법적 지원을 제공할 수 있도록 하는 양자 또는 다자간 협정인 상호 사법 지원 조약(MLAT) 요청의 맥락에서 사용됩니다.2 MLAT는 특히 금융 정보 기관(FIU), 감독 기관 또는 국제 기구와 같은 다른 수단을 통해 정보를 얻을 수 없는 경우 다른 국가에서 정보를 얻기 위한 주요 관문 중 하나입니다.3 FIU는 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 금융 정보를 수집, 분석 및 배포하는 국가 기관이며 에그몬트 원칙에 따라 다른 국가의 상대방과 정보를 교환할 수 있습니다. 감독 당국은 금융기관 및 기타 주체의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 의무 준수 여부를 감독하는 규제 기관이며, 바젤은행감독위원회(Basel Committee on Banking Supervision)와 같은 감독 채널을 통해 다른 관할권의 기관과 정보를 공유할 수 있습니다. 금융활동대책기구(FATF)는 AML/CFT 조치의 이행을 모니터링하고 기준을 설정하는 정부 간 기구로, 회원국 및 기타 관할권에 정보와 지침을 제공할 수 있지만, 정보를 요청하거나 강제할 권한은 없습니다.
1: 로가토리 편지 - 위키피디아
2: 상호 사법 공조 조약 및 위임장: 판사를 위한 가이드 | 연방 사법 센터
3: 미국 당국이 국경 간 조사에서 외국 증거를 수집하는 방법 | 글로벌 조사 검토 FIU란 무엇인가? | 에그몬트 금융정보기구 그룹 바젤은행감독위원회 | 국제결제은행(BIS) FATF란 무엇인가? | FATF

CAMS 문제 42

은행 최고경영자(CEO) 부인의 계좌에 의심거래 신고가 접수되었습니다. 계좌 해지를 권고할 때 가장 중요한 고려 사항은 무엇입니까?

A. 기관의 자금세탁방지 정책

B. 관할 기관의 요청

C. 고객 관계

D. 최고경영자의 평판 위험

CAMS 문제 43

금융활동기구(FATF) 40개 권고안의 특징은 무엇입니까?

A. FATF가 법 집행 문제, 조사 또는 기소에 적극적으로 참여할 수 있도록 합니다.

B. 이는 EU 회원국과 미국 전역의 현지 법률로 자동으로 변환됩니다.

C. 효과적인 AML 규제 프레임워크에 대한 필수 요구 사항 목록을 제공합니다.

D. 이는 전 세계 정부 기관에서 인정하는 자금세탁 방지를 위한 글로벌 표준을 포함합니다.

CAMS 문제 44

바젤 위원회의 은행 고객 실사 보고서는 은행이 법인을 위한 계좌를 개설할 때 어떤 준비를 해야 한다고 제안하고 있습니까?

A. 회사 구조에 대한 이해

B. 확인된 모든 실질적 소유자가 국가 경찰 검사를 받도록 요구하는 정책

C. 계좌 개설 전 상위 경영진의 승인을 확보하기 위한 프로세스

D. 은행이 기업의 사업 활동과 관련된 위험을 모니터링하는 데 드는 비용을 반영하는 수수료 구조

CAMS 문제 45

보고 또는 기록 보관 요구 사항을 의도적으로 회피하는 것은 무엇입니까?

A. 자금세탁

B. 레이어링

C. 배치

D. 구조화

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