A. A MSB should be used to hide money from a regulated entity

B. MSBs generally charge lower commission rates than banks charge making them attractive to criminals

C. MSBs can route funds to more high risk countries than banks

D. MSBs are subject to regulatory scrutiny which varies greatly from country to country

A. 관계를 후원하는 사람 외에 최소 한 명이 통신 관계를 승인해야 합니다.

B. 통신은행업은 본질적으로 고위험 사업이며 모든 통신은행 관계는 매년 검토해야 합니다.

C. 정치적으로 노출된 인물의 참여 및 하위(중첩) 통신원과 같은 요소는 통신원 관계에 내재된 위험을 증가시킵니다.

D. 기관은 다른 요소를 고려하지 않고도 적절한 AML 환경을 갖춘 것으로 간주되는 관할권(예: 금융활동기구 회원국)에 위치한 통신은행에 낮은 위험 등급을 할당할 수 있습니다.

A. 위험 범주별로 동료 그룹 클라이언트 검토

B. 서비스되는 계정의 유형과 볼륨을 이해합니다.

C. 하류 통신원의 분포를 평가하고 직접적 또는 간접적 문제를 식별합니다.

D. 위험 수준을 결정하기 위해 "중첩" 관계에 대한 독립적인 감사 또는 검사 보고서를 얻습니다.

A. 응답자

B. 수취인

C. 신뢰 관리자

D. 수탁자

E. 수혜자

F. 정착자/양도자

A. 내부 감사 방법론에는 규정 준수 위험 평가가 포함되어야 합니다.

B. 은행의 규정 준수 기능의 적정성에 대한 내부 감사 프로그램을 수립해야 하지만, 거래 검토는 포함되어서는 안 됩니다.

C. 규정 준수 기능과 내부 감사 기능을 결합해야 합니다.

D. 감사인은 독립성을 유지하기 위해 규정 준수 관리팀과 내부 감사 결과를 논의해서는 안 됩니다.