무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2026-01-15.q822 모의 시험 (Page 62)

CAMS 문제 301

이사회에 STR 보고서를 제공할 때, 다음 중 무엇을 제공해야 합니까?

A. PEP 및 주요 직원을 포함한 모든 주요 STR 요약

B. 모든 STR의 숫자 요약

C. 국가 FIU에 제출된 모든 STR

D. 모든 STR의 수치 요약 및 PEP, 주요 직원을 포함한 주요 STR 요약

CAMS 문제 302

은행이나 다른 예금수취기관이 관련된 자금세탁의 통합 단계에 대한 예는 무엇입니까?

A. 가짜 회사를 위해 설정된 계좌에 불법 자금을 입금

B. 제3자에게 불법 현금을 유통증권으로 교환하도록 지시

C. 한 은행의 계좌에서 다른 은행의 계좌로 불법 자금을 이체하는 행위

D. 이전에 입금된 불법자금을 사용하여 고급차량을 구매하는 행위

정답: C

자금세탁의 통합 단계는 불법 자금을 합법적인 금융 시스템에 다시 유입시켜 합법적인 소득이나 자산으로 보이게 하는 단계입니다. 여기에는 여러 계좌를 사용하거나, 여러 은행이나 관할권 간에 자금을 이체하거나, 불법 자금을 합법화하기 위해 다양한 금융 활동에 참여하는 것이 포함될 수 있습니다. 통합 단계는 불법 자금을 금융 시스템 내에서 합법적인 자금과 구별할 수 없을 정도로 합법적인 자금으로 보이게 하는 것을 목표로 합니다.1
옵션 C는 은행이나 다른 예금 수취 기관이 개입하는 자금 세탁의 통합 단계의 한 예입니다. 불법 자금을 한 은행 계좌에서 다른 계좌로 이동시켜 자금의 출처와 소유권을 모호하게 하는 복잡한 거래 내역을 만드는 것입니다. 이 기법은 전신송금세탁 또는 전자자금송금세탁으로도 알려져 있습니다.
옵션 A는 자금 세탁의 배치 단계에 대한 한 예입니다. 이는 불법 자금을 금융 시스템에 처음으로 입금하고 자금의 불법적 출처를 은폐하기 위해 위장 회사를 이용하는 것을 포함합니다.
가짜 회사란 불법 활동을 은폐하거나 촉진하는 데 사용되는 합법적인 사업체입니다.
옵션 B는 자금세탁의 계층화 단계에 해당합니다. 불법 현금을 눈에 덜 띄고 이동이 용이한 다른 형태의 가치, 예를 들어 유통증권으로 전환하는 것을 포함하기 때문입니다. 유통증권은 수표, 머니오더, 여행자수표와 같이 특정인 또는 소지인에게 지급을 약속하는 서류입니다.
옵션 D는 은행이나 기타 예금 취급 기관이 관여하는 자금세탁의 통합 단계의 사례가 아닙니다. 금융 거래나 계좌가 관여하지 않기 때문입니다. 오히려 이는 이전에 금융 시스템에 예치되어 유입된 불법 자금을 고급 차량과 같은 상품이나 서비스 구매에 사용하는 자금세탁의 통합 단계의 사례입니다.
참고문헌:
1: 자금세탁의 통합 단계: 은행 또는 예금수취기관
2: 자금세탁 과정: 배치, 계층화, 통합 - 튜토리얼
3: ACAMS 학습 가이드 6판, 2장, 32페이지
4: ACAMS 학습 가이드 6판, 2장, 34페이지
5: 자금세탁의 3단계와 자금세탁의 작동 방식
참고: https://www.moneylaundering.ca/public/law/3_stages_ML.php

CAMS 문제 303

금융기관은 사업의 성격과 목적, 그리고 합법성을 어떻게 검증할 수 있나요? 3가지 답을 고르세요

A. 회사의 최신 감사 보고서 및 계정 사본을 검토하여

B. 해당 기관이 해산 또는 종료되지 않았거나 해산 중이 아닌지 확인하기 위해 회사 검색 또는 기타 상업적 조사를 실시합니다.

C. 공공 및 민간 데이터베이스에 접근하는 것과 같은 독립적인 정보 검증 프로세스를 사용함으로써

D. 회사 웹사이트를 검토하여

CAMS 문제 304

다음 중 카지노와 도박에 특화된 더 광범위한 위험은 무엇입니까?

A. 거래에 대한 낮은 임계값

B. 현금을 자주 사용함

C. 국경 간 거래

D. 취약한 KYC 정책 및 절차

CAMS 문제 305

볼프스베르크 그룹의 "테러 자금 조달 억제"에서 금융 기관이 테러와의 싸움에서 해야 할 역할을 정의한 두 가지 진술은 무엇입니까? (두 가지를 선택하세요.)

A. 금융기관은 예방, 탐지 및 정보 공유를 통해 유능한 당국이 테러 자금 조달을 방지하도록 지원해야 합니다.

B. 금융기관은 테러 자금 조달과 관련된 활동 유형을 지속적으로 분석하고 장기적으로 테러리즘을 감소시킬 모델을 개발해야 합니다.

C. 금융 기관은 테러 자금 조달을 탐지하는 활동을 조사하는 전담 금융 정보 부서를 두어 글로벌 테러리즘을 감소시키는 수단으로 삼아야 합니다.

D. 금융 기관은 의심스럽거나 불규칙한 활동을 발견할 때마다, 특히 고객이 유능한 당국에 의해 테러 자금 조달에 사용된다고 확인된 분야나 활동에 관여하고 있는 경우, 추가적인 실사를 실시해야 합니다.

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