A. 경영진에게 EDD에 선택된 클라이언트를 선택하도록 제안합니다.

B. 경영진이 규제 기관에 EDD 조치에 대한 조언을 요청할 것을 제안합니다.

C. 클라이언트의 50%에게 EDD를 제안하는 것이 적절합니다.

D. 금융기관이 EDD에 대한 위험 기반 접근 방식을 구현해야 한다고 제안합니다.

A. 고객이 소액 지폐를 사용하여 카지노 칩을 구매했지만 카지노 수표로 칩을 교환하기 전에 게임 플레이에 참여하지 않았습니다.

B. 고객이 카지노 칩을 구매하고 나머지 금액에 대한 카지노 수표를 요청하기 전에 상당한 게임 플레이에 참여합니다.

C. 고객이 신용 카드를 사용하여 카지노 칩을 구매하고 카지노 수표로 칩을 교환하기 전에 최소한의 게임 플레이에 참여합니다.

D. 고객이 제휴 카지노 계정의 크레딧을 사용하여 카지노 칩을 구매하고 칩을 교환하기 전에 상당한 게임 플레이에 참여합니다.

A. 포괄적인 위험 분석을 수행해야 합니다.

B. 규정 준수 직원이 얼마나 광범위하고 잘 훈련되어 있는지 결정해야 합니다.

C. AML 프로그램의 성격과 범위를 결정하기 위해 해당 은행과 협의해야 합니다.

D. 모든 직원을 위한 교육 모듈이 모든 관련 AML 문제를 다루도록 해야 합니다.

A. 공인 서명자가 변호사나 회계사가 아닌 경우, 공인 서명자의 자금 및 부의 출처에 대한 실사를 실시해야 합니다.

B. 책임 있는 사설 은행가는 계좌에 대한 일반적인 권한을 가진 사람(예: 계좌 서명자)의 신원을 확인하고, 필요한 경우 해당 신원을 검증해야 합니다.

C. 모든 승인된 서명자에 대한 실사가 만족스럽게 완료된 경우, 책임 있는 사설 은행가는 계좌 소유자 및/또는 수익자로부터 수행한 실사를 줄일 수 있습니다.

D. 담당 사설 은행원은 계좌 소유자 또는 수익자를 대신하여 행동할 수 있는 공인 서명자의 권한을 입증하는 데 필요한 서류(예: 위임장)를 확보해야 합니다.

E. 개인이 계좌에 대한 서명 권한을 가지고 있지만 자금 관리자로서 전문적인 기준으로 행동하지 않는 경우, 담당 사설 은행가는 해당 서명자, 계좌 소유자, 그리고 서로 다른 경우 계좌의 실질 소유자 간의 관계를 이해하고 문서화해야 합니다.

A. 국제통화기금(IMF)

B. 경제협력개발기구(OECD)

C. 볼프스베르크 그룹

D. 에그몬트 군