무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2026-01-15.q822 모의 시험 (Page 110)

CAMS 문제 541

탈세란 다음과 같습니다.

A. 납부해야 할 세금을 고의로 내지 않으려는 시도.

B. 규정을 어기고 요구된 것보다 적은 세금을 낸다.

C. 사회에 영향을 미치지 않으므로 중요한 범죄는 아닙니다.

D. 항상 세금 회피와 같은 의미를 갖는 정교한 과정입니다.

CAMS 문제 542

에그몬트 그룹은 효과적인 국가 금융정보기관(FIU)을 만드는 데 필요한 핵심 목표는 무엇이라고 생각합니까?

A. FIU는 다른 법 집행 기관 및 정부 사무실과 물리적으로 분리된 건물에서 운영되어야 합니다.

B. FIU는 Egmont Group 평가 기준을 충족합니다.

C. 민감한 정보를 비밀리에 교환하려면 FIU가 국내 및 국제 이해 관계자로부터 절대적인 신뢰를 얻어야 합니다.

D. FIU는 국가 내에 부패 없는 사회를 구축하려는 정부의 노력의 가치를 홍보할 수 있어야 합니다.

정답: C

자금세탁방지전문가(제6판) 자료에 따르면, 에그몽 그룹은 자금세탁, 테러자금조달 및 관련 전제범죄에 대응하기 위해 회원사 간의 정보, 지식 교환 및 협력을 촉진하고 장려하는 국제 금융정보분석원(FIU) 네트워크입니다.1 에그몽 그룹은 효과적인 국가 금융정보분석원(FIU)으로 이어지는 핵심 목표 중 하나는 민감한 정보를 비밀리에 교환하기 전에 국내 및 국제 이해관계자들 사이에서 절대적인 신뢰를 확보하는 것이라고 주장합니다.2 이는 FIU가 운영 과정에서 높은 수준의 신뢰성, 전문성, 그리고 청렴성을 확립하고 유지해야 하며, 수집 및 배포하는 정보가 적절하게 보호되고 사용되도록 해야 함을 의미합니다. 또한 FIU는 에그몽 그룹의 정보 교환 원칙과 기준을 준수하고, 다른 FIU 및 관련 당국과 상호 신뢰와 협력의 문화를 조성해야 합니다.3
나머지 세 가지 옵션은 다음과 같은 이유로 올바르지 않습니다.
FIU가 다른 법 집행 기관 및 정부 기관과 물리적으로 분리된 공간에서 운영되어야 한다는 것은 에그몽 그룹이 효과적인 국가 FIU를 위해 제시하는 핵심 목표가 아닙니다. FIU는 운영상의 독립성과 자율성을 가져야 하며 부당한 영향이나 간섭을 받지 않아야 하지만, 반드시 다른 기관이나 사무실과 물리적으로 분리될 필요는 없습니다. FIU는 해당 국가의 법적 및 제도적 체계에 따라 사법, 법 집행, 행정 또는 혼합형 모델 내에 위치할 수 있습니다.
FIU가 에그몽 그룹 평가 기준을 충족하는 것은 에그몽 그룹이 효과적인 국가 FIU를 위해 제시하는 핵심 목표는 아닙니다. 에그몽 그룹 평가 기준 충족은 에그몽 그룹 회원 가입 및 유지를 위한 필수 요건이지만, 그 자체로 목표는 아닙니다. 평가 기준은 FATF 권고안과 에그몽 그룹 자체 문서를 기반으로 하며, FIU의 준수 여부와 효과성을 평가하는 기준점으로 활용됩니다.5
FIU는 부패 없는 사회를 국가에 정착시키겠다는 정부의 공약의 가치를 홍보할 수 있어야 합니다. 이는 에그몽 그룹이 효과적인 국가 FIU를 위해 제시하는 핵심 목표가 아닙니다. FIU는 금융 정보를 분석하고 공유함으로써 부패 예방 및 적발, 불법 자산 회수에 기여할 수 있지만, 부패 없는 사회를 국가에 정착시키겠다는 정부의 공약의 가치를 홍보하는 것이 FIU의 유일한 또는 주된 책임은 아닙니다. 이는 정치적 의지, 법적 체계, 제도적 역량, 시민사회, 언론, 그리고 국제 협력과 같은 다양한 행위자와 요소가 관여하는 더 광범위하고 복잡한 목표입니다.
참조:
1: ACAMS, CAMS 학습 가이드, 제6판, 3장, p. 64 2: Egmont Group, Egmont Group of Financial Intelligence Units 금융 정보 단위 간 정보 교환 원칙, 2013년 6월, 3, p. 2 3: Egmont Group, Egmont Group of Financial Intelligence Units 금융 정보 단위 간 정보 교환 원칙, 2013년 6월, 3, p. 3-4 4: ACAMS, CAMS 학습 가이드, 제6판, 3장, p. 67 5: Egmont Group, Egmont Group of Financial Intelligence Units 지원 및 규정 준수 프로세스, 2013년 6월, [6], p. 3-4 : ACAMS, CAMS 학습 가이드, 제6판, 4장, p. 91-92

CAMS 문제 543

상호사법공조조약(MLAT) 국제협력 과정에서 유효한 첫 번째 단계는 무엇입니까?

A. 요청을 받은 중앙 기관은 해당 정보가 있는지 확인하기 위해 해당 정보를 지역 사법 담당자에게 보냅니다.

B. 요청국의 중앙기관이 다른 국가의 중앙기관에 위임 요청서를 보냅니다.

C. 조사관은 허가 없이 수집된 증거를 제거할 수 있습니다.

D. 요청국의 수사관이 정보를 요청한 국가를 방문하여 확인된 증인이나 용의자로부터 진술을 받습니다.

CAMS 문제 544

미국 카지노 고객이 55,518달러를 획득했습니다. 이 고객은 카지노 계산대에 가서 거래를 진행했습니다. 어떤 거래가 자금세탁의 징후일까요? (두 가지 선택)

A. 고객이 거주 국가 외부에 있는 다른 개인 은행 계좌로 100,000 USD를 이체합니다.

B. 고객이 10,000달러 미만의 수표로 당첨금을 현금화해 달라고 요청합니다.

C. 고객은 모든 상금을 고객의 거주 국가 외부에 있는 다른 개인 은행 계좌로 이체합니다.

D. 고객이 당첨금을 단일 수표로 현금화해 달라고 요청합니다.

E. 고객이 거주 국가에 있는 다른 개인 은행 계좌로 50,000 USD를 이체합니다.

CAMS 문제 545

테러 자금 조달(CFT)
금융활동기구 지역형 기구의 목표는 무엇입니까?

A. 권장 사항에 따라 건전한 AML 프로세스 실행

B. 현지 AML 법률 및 규정 시행

C. 범죄자 또는 테러리스트가 해당 지역의 금융 시스템을 악용하는 새로운 방법이나 개발 중인 방법을 분석합니다.

D. 회원들이 적절한 AML 제도를 갖추고 있는지 평가하기 위한 표준 설정

다른 버전: 1517ACAMS.CAMS.v2024-12-16.q396; 2182ACAMS.CAMS.v2024-05-31.q654; 1559ACAMS.CAMS.v2024-05-13.q386; 2793ACAMS.CAMS.v2023-05-10.q248; 2024ACAMS.CAMS.v2022-11-23.q211; 2533ACAMS.CAMS.v2022-08-03.q142; 4432ACAMS.CAMS.v2022-01-20.q300

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