A. 승인된 서명자가 변호사나 회계사가 아닌 경우 승인된 서명자의 자금 출처 및 자산에 대한 실사를 수행해야 합니다.

B. 책임 있는 개인 은행가는 계정에 대한 일반 권한 보유자(예: 계정 서명자)의 신원을 확인하고 해당하는 경우 해당 신원을 확인해야 합니다.

C. 모든 승인된 서명자에 대한 실사가 만족스럽게 완료된 경우, 책임 있는 프라이빗 뱅커는 계좌 소유자 및/또는 수익적 소유자에 대해 수행되는 실사를 줄일 수 있습니다.

D. 책임 있는 개인 은행가는 승인된 서명인이 계좌 소유자 또는 수익적 소유자를 대신할 수 있는 권한을 입증하는 필수 문서(예: 위임장)를 획득해야 합니다.

E. 개인이 계좌에 대한 서명 권한이 있지만 펀드 매니저로서 전문적으로 행동하지 않는 경우, 책임 있는 개인 은행가는 승인된 서명자, 계좌 소유자, 그리고 다른 경우에는 그 관계를 이해하고 문서화해야 합니다. , 계정의 수익적 소유자.

A. 소상공인이 정당한 목적 없이 매일 미화 9,950달러의 수표를 입금합니다.

B. 소기업 소유주가 비즈니스 장비 판매 명세서와 함께 25,000 USD의 현금 수익금을 예치합니다.

C. 전국적인 식품 체인 레스토랑이 일일 보고 기준을 초과하는 예상 현금 거래를 여러 번 합니다.

D. 다양한 지점에서 다수의 현금 거래가 이루어지는 전국적인 푸드 체인 레스토랑.

A. 바젤 위원회

B. FATF

C. 볼프스베르크 그룹

D. 에그몬트 그룹

A. 과잉 자금 정책에서 상환 받기

B. 프리룩 기간을 활용하지 못한 경우

C. 기간 만료 시 정책 상환

D. 만기보험채 매입

A. 이사회에 통지하는 데 지체되지 않도록 합니다.

B. 이사회에 보고할 때 사용되는 양식의 유형.

C. 의심스러운 거래 보고서 사본을 이사회에 배포하는 것을 금지합니다.

D. 의심스러운 거래보고를 관계당국에 제출하는 시점.