A. 자격을 갖춘 AML 책임자를 임명합니다.

B. 이익 기대에 기반한 규정 준수 문화를 조성합니다.

C. 규정 준수 프로그램의 일상 업무를 관리합니다.

D. AML 규정 준수를 담당할 제3자 회사를 고용합니다.

A. 현장 방문을 실시하고 모든 주체와 실질 소유자를 직접 만나십시오.

B. 정치적으로 노출된 사람을 포함하여 해당 은행의 고객에 대한 전체 목록을 확보하고 유지 관리합니다.

C. 은행이 법인을 설립한 국가에 실제 지점이 있는지 확인하세요.

D. 은행이 적절한 자금세탁방지법에 따른 규제 감독을 받고 있는지 확인하세요.

A. 내부 감사 방법론에는 규정 준수 위험 평가가 포함되어야 합니다.

B. 은행의 규정 준수 기능의 적정성에 대한 내부 감사 프로그램을 수립해야 하지만, 거래 검토는 포함되어서는 안 됩니다.

C. 규정 준수 기능과 내부 감사 기능을 결합해야 합니다.

D. 감사인은 독립성을 유지하기 위해 규정 준수 관리팀과 내부 감사 결과를 논의해서는 안 됩니다.

A. 신제품 승인 위원회에 규정 준수 책임자를 포함시켜 달라고 요청합니다.

B. 이사회에 가서 위원회가 규정 준수 담당자와 소통하지 않았다는 이유로 새로운 서비스를 즉시 중단하도록 하세요.

C. 출처에서 가능한 한 많은 정보를 얻어 잠재적 위험을 조사하고 보고서를 작성하여 마케팅 책임자에게 제시합니다.

D. 잠재적 위험에 대한 초기 조사를 시작하지만, 위원회에서 해당 서비스를 승인했다는 통지를 받을 때까지 광범위한 조사를 시작하지 마세요.

A. The program should be sent to the institution's government regulator on a periodic basis

B. The program should be evaluated and updated at least every six months be the Board of Directors

C. The program should be reviews by a federal law enforcement officer for gaps in controls

D. The program should be reassessed at least annually