무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2026-01-15.q822 모의 시험 (Page 30)

CAMS 문제 141

다음 중 변호사가 자금세탁 계획에 참여하는 것과 가장 관련이 있을 가능성이 높은 활동은 무엇입니까?

A. 해외에서 순자산이 많은 고객을 대상으로 합니다.

B. 조세 피난처로 간주되는 국가로 자주 여행합니다.

C. 고객의 실제 수익적 소유권을 위장하기 위해 법인을 만듭니다.

D. 금융 기관에 대한 범죄로 기소된 사람을 대표합니다.

CAMS 문제 142

바젤 위원회의 고객 실사 원칙은 은행이 비대면 고객으로부터 사업을 받을 때 위험을 완화하기 위해 어떤 조치를 적용해야 한다고 제안합니까?

A. 제출된 서류의 인증

B. 고객과의 직접 인터뷰 요구

C. 정의된 기간 동안 허용되는 계정 활동에 제한을 부과합니다.

D. 고위 경영진에게 계좌 개설 문서에 대한 추가 검토 요구

CAMS 문제 143

특정 해외 관할권에 설립된 신탁이 자금을 예치하는 좋은 수단이 되는 이유는 무엇입니까?

A. 해외 관할권에서는 신뢰에 대해 잘 알지 못합니다.

B. 신탁은 일반적으로 세금을 최소화하기 위해 설정됩니다.

C. 정착자와 수혜자의 이름은 공개적으로 제공됩니다.

D. 신탁은 상당한 규모의 자산을 보유할 수 있습니다.

CAMS 문제 144

바젤 위원회의 은행 고객 실사에 관한 보고서에 따르면 정치적으로 노출된 인물(PEP)을 식별하기 위한 적절한 규정 준수 통제는 무엇입니까?

A. 지역 인물이 PEP인지 확인

B. 관계가 설정되는 시점을 검토합니다.

C. 계좌 개설 시 및 주기적으로 관계 검토

D. 고객이 PEP 또는 PEP의 동료임을 공개하도록 요구합니다.

CAMS 문제 145

다음 중 어떤 이유로 특정 해외 관할권에 설립된 신탁이 자금을 예치하는 데 적합한가요?

A. 정착자와 수혜자의 이름은 공개적으로 제공됩니다.

B. 신탁은 일반적으로 세금을 최소화하기 위해 설정됩니다.

C. 해외 관할권에서는 신뢰에 대해 잘 알지 못합니다.

D. 신탁은 상당한 규모의 자산을 보유할 수 있습니다.

정답: A

특정 해외 관할권에 설립된 신탁이 자금을 은닉하는 데 적합한 수단인 이유를 설명합니다. 즉, 신탁이 보유한 자금 또는 자산의 실제 소유자와 관리자는 대중과 당국으로부터 숨겨져 있으며, 자금세탁 계획에 연루되었거나 자금세탁 계획을 인지하지 못하는 수탁자나 보호자만 접근할 수 있습니다. 이는 자금세탁범에게 높은 수준의 익명성과 비밀성을 부여하여, 신탁을 이용하여 불법 자금의 출처와 목적지를 이동, 위장 또는 은폐할 수 있도록 합니다.
다른 옵션들이 특정 해외 관할권에 설립된 신탁이 자금을 분산하는 데 적합한 수단인 이유를 반드시 설명하는 것은 아니지만, 고객과 관련 국가의 상황 및 위험 프로필에 따라 장단점이 있을 수 있습니다. 옵션 B는 해외 관할권에 신탁을 설립하는 잠재적 동기를 설명하는데, 이는 세금을 최소화하기 위한 것이지만, 이는 신탁이 자금을 분산하는 데 사용된다는 것을 의미하지는 않습니다. 합법적인 세금 계획이나 최적화 목적이 있을 수 있기 때문입니다. 옵션 C는 해외 관할권에 신탁을 설립하는 데 있어 발생할 수 있는 어려움 또는 장애물을 설명하는데, 이는 해외 관할권이 신탁에 익숙하지 않다는 것을 의미하지만, 이는 신탁이 자금을 분산하는 데 사용된다는 것을 의미하지는 않습니다. 해당 관할권에는 다른 법적 또는 금융 수단이 있을 수 있기 때문입니다. 옵션 D는 신탁의 잠재적인 특징 또는 특징을 설명하는데, 이는 신탁이 상당한 규모의 자산을 보유할 수 있다는 것을 의미하지만, 이는 신탁이 자금을 분산하는 데 사용된다는 것을 의미하지는 않습니다. 이는 대규모 자산에 대한 타당한 이유나 출처가 있을 수 있기 때문입니다.
참조:
ACAMS CAMS 인증 비디오 교육 과정 - 6판1
CAMS 시험: 공인 자금세탁방지전문가(6판)2 ACAMS CAMS 학습 가이드 - 6판, 4장, 86-87페이지
: https://www.acams.org/wp-content/uploads/2019/09/ACAMS-CAMS-연구-가이드-6판-장-4.pdf

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