CAMS 문제 146
은행의 AML 정책, 표준 및 절차를 개발하고 유지할 때 AML 법률 및 규정 외에 주로 참고하는 자료는 무엇입니까? (세 가지를 선택하세요.)
CAMS 문제 147
해외 관할권에 있는 은행이 새로운 코레스은행 관계(correspondent banking relationship)를 개설하기 위해 해당 기관에 접근합니다. 계좌 개설 전, 새로운 계좌 담당자는 해외 은행의 자금세탁방지 정책 및 절차 사본과 은행에 대한 모든 관련 법적 문서를 확보합니다. 또한, 제3자가 계좌에 접근할 수 없도록 하고, 은행 소유주, 주요 사업 활동, 그리고 은행의 사업 주소를 확인합니다. 바젤은행감독위원회(Basel Committee on Banking Supervision)의 은행 고객 실사(Customer Due Diligence for Banks) 보고서는 코레스은행 계좌 개설 전 은행 담당자에게 다음 중 어떤 조치를 취할 것을 권고합니까?
1. 현장 방문을 실시하고 모든 주체와 실질 소유자를 직접 만납니다.
2. 은행이 법인을 설립한 국가에 실제 지점이 있는지 확인하세요.
3. 은행이 적절한 자금세탁방지법에 따른 규제 감독을 받고 있는지 확인하세요.
4. 정치적으로 노출된 사람을 포함하여 해당 은행의 고객에 대한 전체 목록을 입수하고 유지 관리합니다.
1. 현장 방문을 실시하고 모든 주체와 실질 소유자를 직접 만납니다.
2. 은행이 법인을 설립한 국가에 실제 지점이 있는지 확인하세요.
3. 은행이 적절한 자금세탁방지법에 따른 규제 감독을 받고 있는지 확인하세요.
4. 정치적으로 노출된 사람을 포함하여 해당 은행의 고객에 대한 전체 목록을 입수하고 유지 관리합니다.
CAMS 문제 148
한 고객이 15,000달러 상당의 칩을 카지노에 가져와 여러 게임을 합니다. 고객은 남은 칩을 모두 환전하고 관련 없는 제3자에게 수익금을 송금해 달라고 요청합니다.
자금세탁을 나타내는 위험 신호 두 가지는 무엇입니까? (두 가지를 선택하세요.)
자금세탁을 나타내는 위험 신호 두 가지는 무엇입니까? (두 가지를 선택하세요.)
CAMS 문제 149
A branch manager for a small community bank has a new customer who deposits for EUR 50,000 checks into one account. Shortly thereafter, the customer goes to another branch and asks to transfer all but EUR 1,500 to three accounts in different foreign jurisdictions.
Which suspicious activity should be the focus of the suspicious transaction report?
Which suspicious activity should be the focus of the suspicious transaction report?
CAMS 문제 150
금융활동기구(FATF) 40 권고안에 따르면, 지정된 비금융 기업 및 전문가에는 어떤 단체가 포함됩니까?