A. 정책과 절차를 최신 상태로 유지하세요.

B. 모든 문서를 보관하세요

C. 고객을 알아보세요

D. 자금의 움직임을 추적합니다.

A. 공인 서명자가 변호사나 회계사가 아닌 경우, 공인 서명자의 자금 및 부의 출처에 대한 실사를 실시해야 합니다.

B. 책임 있는 사설 은행가는 계좌에 대한 일반적인 권한을 가진 사람(예: 계좌 서명자)의 신원을 확인하고, 필요한 경우 해당 신원을 검증해야 합니다.

C. 모든 승인된 서명자에 대한 실사가 만족스럽게 완료된 경우, 책임 있는 사설 은행가는 계좌 소유자 및/또는 수익자로부터 수행한 실사를 줄일 수 있습니다.

D. 담당 사설 은행원은 계좌 소유자 또는 수익자를 대신하여 행동할 수 있는 공인 서명자의 권한을 입증하는 데 필요한 서류(예: 위임장)를 확보해야 합니다.

E. 개인이 계좌에 대한 서명 권한을 가지고 있지만 자금 관리자로서 전문적인 기준으로 행동하지 않는 경우, 담당 사설 은행가는 해당 서명자, 계좌 소유자, 그리고 서로 다른 경우 계좌의 실질 소유자 간의 관계를 이해하고 문서화해야 합니다.

A. 직원은 휴가 기간이 누적되었음에도 불구하고 정기 휴가를 가지지 않습니다.

B. 직원은 공개된 최종 수혜자의 거래를 지원합니다.

C. 직원은 자신의 수입에 맞게 사치스러운 생활을 합니다.

D. 직원은 최소한의 해결되지 않은 예외에 연루되어 있습니다.

A. 두 가지 중 더 높은 표준

B. 지역 규칙 및 규정

C. 최소한 필요한

D. 본국에서 요구하는 CDD 표준

A. 해당 기관은 6개월 이내에 보험수학자를 대상으로 자금세탁방지 교육을 실시해야 합니다.

B. 제품별 자금세탁방지 교육은 회사 전체에 제공되어야 합니다.

C. 이사회를 제외한 모든 직원은 교육을 받아야 합니다.

D. 교육 중에 자금세탁 방지 내용을 강조하기 위해 e러닝을 계속 활용하세요.