A. 추가 조치 없이 직원을 징계합니다.

B. 직원을 징계하고 지방 당국에 알리십시오.

C. 직원에게 요금이 청구되지 않았으므로 추가 조치가 필요하지 않습니다.

D. 모든 직원에게 추가 자금세탁 방지 교육을 이수하도록 요구합니다.

A. 미국 자금세탁방지 규정은 EU AML 지침보다 엄격하여 글로벌 은행이 EU에서 규정을 준수하기가 더 쉽습니다.

B. 미국 및 EU 규정에 따라 은행은 별도의 규정 준수 팀을 구성해야 하므로 미국 및 EU 운영을 위한 완전히 별도의 시스템을 구축해야 합니다.

C. EU의 제재 제도는 미국 해외자산통제국(OFAC)의 제재 제도보다 엄격하므로 은행은 미국 법률보다 EU 규정 준수를 우선시해야 하며 이에 따라 유럽 직원들을 교육해야 합니다.

D. EU AML 지침 및 GDPR 준수를 보장하는 동시에 미국 BSA 및 OFAC 제재 준수를 균형 있게 조정하여 국경 간 데이터 공유를 복잡하게 만듭니다.

A. 쉘 회사 설립

B. 블랙마켓 페소 교환 사용

C. 현금 입금 인출 구조화

D. 불법자금으로 합법적 사업에 투자

A. 회원들이 FSRB 결정에 필요로 하는 AM L/C FT 기술 지원을 제공합니다.

B. FSRB 관할권 외부 회원의 AML/CFT 정책에 대한 차이점을 파악하고 해결합니다.

C. FSRB 관할권 내 회원을 위한 기술 지원 조정

D. FSRB 관할권 밖의 회원에게서 발생하는 유형 분류를 통해 현재의 금융 범죄 추세를 파악하고 해결합니다.

E. FSRB 관할권 내 회원을 위한 FATF 40 권장사항을 설정하고 수정합니다.

F. FSRB 관할권 내 회원을 대상으로 상호 평가 및 후속 조치 프로세스를 제공합니다.

A. 해당 연방 은행 기관이 금융 기관에 120시간 이내에 해당 기관의 AML 규정 준수와 관련된 기록이나 정보 또는 해당 기관의 고객이나 해당 금융 기관이 미국에서 개설, 유지, 관리 또는 운영하는 계좌와 관련된 기록이나 정보를 제출하도록 요구할 수 있도록 허용합니다.

B. 미국 재무부에 외국 관할권, 외국 금융 기관, 국제 거래 유형 또는 계좌 유형에 대해 점진적이고 비례적인 조치를 적용할 수 있는 권한을 부여합니다.

C. 미국 정부가 외국 은행을 위해 개설되고 유지되는 미국 내 통신 은행 계좌에서 해당 외국 은행에 예치된 금액과 동일한 금액의 자금을 압류할 수 있도록 허용합니다.

D. 해외 통신 계좌에 대해 실사 및 특정 상황에서는 강화된 실사(EDD)가 필요합니다. 여기에는 조직이 해외 금융 기관과 가질 수 있는 거의 모든 계좌 관계와 미국 시민이 아닌 사람을 위한 프라이빗 뱅킹이 포함됩니다.