무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377 모의 시험 (Page 55)

CAMS-KR 문제 266

여러 국가가 관련된 자금 세탁 조사에 도움이 되는 두 가지 요소는 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 법 집행 기관 및 기타 당국은 조사와 관련된 재무 정보에 액세스할 수 있어야 합니다.

B. 모든 국가는 신속한 조사를 촉진하기 위해 외국 법 집행 기관 및 정부 기관과 모든 정보를 공유해야 합니다.

C. 법 집행 기관 및 기타 기관이 다른 국가의 법 집행 기관과 합동 수사팀을 구성하고 활용할 수 있도록 허용해야 합니다.

D. 법 집행 기관 및 기타 당국은 조기 결론을 피하기 위해 모든 정보가 동시에 제공되도록 국가 간 정보 공유를 촉진해서는 안 됩니다.

CAMS-KR 문제 267

테러 자금 조달 방지(CFT)
금융기관은 신규 온라인 고객을 받습니다. 고객이 유효한 신분증을 제시하면 금융기관은 다음 단계를 수행해야 합니다.

A. 고객 정보의 유효성을 확인하세요.

B. 각 고객의 전자 사진을 얻습니다.

C. 30일 동안 계정을 주의 깊게 모니터링하세요.

D. 제공된 정보를 토대로 계정을 설정합니다.

CAMS-KR 문제 268

국제 표준에 대한 최근 변경 사항을 평가한 후 자금 세탁 방지 전문가는 다음이 보유한 계정에 대한 실사 강화를 고려해야 합니다.
1. 변호사.
2. 외환 딜러.
3. 소매 계정 소유자.
4. 귀금속 딜러.

A. 1, 2, 3만

B. 1, 2, 4만

C. 1, 3, 4만

D. 2, 3, 4만

정답: B

Enhanced due diligence (EDD) is a higher level of customer due diligence that is required for customers or accounts that pose a higher risk of money laundering or terrorist financing. According to the FATF Recommendations, EDD measures may include obtaining additional information on the customer, the beneficial owner, the intended nature and purpose of the business relationship, the source and destination of funds, and the reasons for transactions. EDD is also required for customers or accounts that are from or in countries that do not have adequate AML/CFT systems or are subject to sanctions or embargoes.
Among the four categories of customers or accounts listed in the question, lawyers, foreign exchange dealers, and precious metal dealers are considered as high-risk by the FATF and other international standards, and therefore require EDD. Lawyers may be involved in transactions that conceal the origin or ownership of illicit funds, such as creating shell companies, trusts, or foundations. Foreign exchange dealers may facilitate the movement of illicit funds across borders or jurisdictions, or provide anonymous or pseudonymous services.
Precious metal dealers may deal with high-value goods that are easily convertible into cash, or may be used to launder proceeds of crime or evade sanctions.
Retail account holders, on the other hand, are generally considered as low-risk customers or accounts, unless they exhibit unusual or suspicious behavior or transactions. Therefore, they do not require EDD by default, but only when there are specific indicators of higher risk.
[ACAMS Study Guide for the CAMS Certification Examination, 6th Edition], Chapter 3: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT), pp. 75-76,
79-80.
FATF Guidance on Correspondent Banking Services, October 2016, pp. 7-8, 12-13.
Customer Due Diligence - Overview, Federal Financial Institutions Examination Council, April 2018, pp. 1-2,
5-6.
Customer due diligence, The Law Society, accessed on February 9, 2024.
Anti-Money Laundering (AML) Source Tool for Broker-Dealers, U.S. Securities and Exchange Commission, May 16, 2022, pp. 1-2, 5-6.

CAMS-KR 문제 269

금융기관이 대출금 상환을 위해 거액의 예금을 대량으로 입금한 고객에 대해 의심스러운 거래 신고를 접수했다. 법 집행관이 자금세탁방지관에게 전화를 걸어 수상한 거래 보고를 의논합니다. 다음 중 자금세탁방지 담당관이 법적으로 허용되는 것은 무엇입니까?
1. 보고된 활동의 모든 측면에 대해 논의합니다.
2. 고객의 대출 문서 사본을 제공합니다.
3. 고객의 대출금 지불 내역을 설명합니다.
4. 의심거래신고서에 기재된 입금서류를 송부합니다.

A. 1과 2만

B. 1과 4만

C. 2 및 3만

D. 2 및 4만

CAMS-KR 문제 270

테러 자금 조달(CFT)
금융활동기구 40 권고안은 실질 소유권의 투명성에 대해 무엇을 다루고 있습니까?

A. 게이트키퍼

B. 통신은행

C. 계정을 통해 지불 가능

D. 법인 및 단체

다른 버전: 1133ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399; 650ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-04.q104; 1481ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402; 2319ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354; 1590ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277; 1585ACAMS.CAMS-KR.v2023-06-05.q235

최근 업로드: 128SAP.C_S4CPB_2602.v2026-06-13.q7; 148SAP.C-S4CS-2602.v2026-06-13.q29; 165Salesforce.Slack-Con-201.v2026-06-13.q86; 163Oracle.1Z1-136.v2026-06-13.q46; 145BCS.BAPv5.v2026-06-13.q62; 136PaloAltoNetworks.SSE-Engineer.v2026-06-13.q18; 136SAP.C_CR125.v2026-06-13.q26; 134Proofpoint.PPAN01.v2026-06-13.q19; 141Workday.Workday-Pro-Time-Tracking.v2026-06-13.q19; 160API.API-1184.v2026-06-12.q40