무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377 모의 시험 (Page 56)

CAMS-KR 문제 271

테러 자금 조달(CFT)
볼프스베르크 개인 은행 원칙은 추가적인 실사가 필요한 상황을 나열하고 있으며, 여기에는 다음 중 어떤 세 가지 선택 사항이 포함됩니까?

A. 외국 관할권

B. 신뢰할 수 있는 출처에서 자금세탁 방지 기준이 부적절하다고 확인된 국가를 포함한 고위험 국가

C. 자금세탁에 취약한 것으로 알려진 활동에서 부의 원천이 유래된 고객 및 실질 소유자와 관련된 고위험 활동

D. 공직자, 즉 공적 신뢰의 직위를 가지고 있거나 가지고 있었던 개인

정답: A,B,C

The Wolfsberg Principles for Private Banking are a set of guidelines for private banking relationships that aim to prevent and detect money laundering and terrorist financing risks. The Principles state that the bank should conduct additional due diligence on clients and beneficial owners in certain circumstances that may indicate a higher risk of money laundering or terrorist financing. Among the options given, A, B, and C are the correct choices that reflect the circumstances listed in the Principles.
Foreign jurisdictions are countries or territories other than the one where the bank operates or where the client or beneficial owner resides. The Principles state that the bank should conduct additional due diligence on clients and beneficial owners who are connected to foreign jurisdictions, especially those that have weak or inadequate anti-money laundering standards, or that are subject to sanctions, embargoes, or similar measures.
High Risk Countries are countries or territories that are identified by credible sources, such as the Financial Action Task Force (FATF), as having inadequate anti-money laundering standards, or as being a source, transit, or destination of illicit funds. The Principles state that the bank should conduct additional due diligence on clients and beneficial owners who are connected to high risk countries, and apply enhanced measures to mitigate the risks.
High Risk activities are activities that involve clients and beneficial owners whose source of wealth or funds originates from sectors or industries that are known to be vulnerable to money laundering, such as cash- intensive businesses, gambling, arms trade, precious metals and stones, or art and antiquities. The Principles state that the bank should conduct additional due diligence on clients and beneficial owners who are engaged in high risk activities, and verify the legitimacy and origin of their wealth and funds.
= The main reference for this question is the document titled "Wolfsberg Anti-Money Laundering Principles for Private Banking (2012)" published by the Wolfsberg Group. You can access it by clicking here. You can also find more information about the Wolfsberg Principles and their application on the Wolfsberg Group website and the Lexology website.

CAMS-KR 문제 272

다음 중 외국자산통제국(OFAC)의 제재에 관한 진술 중 사실인 것은 무엇입니까?
(두 개를 선택하세요.)

A. 제재는 OFAC에서 지정한 외국의 특정 개인에게만 부과될 수 있습니다.

B. 차단된 자금은 금융 기관의 장부에 있는 이자 발생 계좌에 넣어야 합니다.

C. 제재는 자산 봉쇄 및 무역 제한을 통해 외교 정책 및 국가 안보 목표를 달성하는 포괄적이거나 선택적일 수 있습니다.

D. OFAC 제재는 의회에서 갱신하지 않는 한 5년 후 자동으로 만료됩니다.

CAMS-KR 문제 273

온라인 뱅킹과 관련된 가장 중요한 자금세탁 방지 문제는 정확하게

A. 데이터 캡처 중

B. 데이터 분석 중

C. 클라이언트 식별

D. 보고서 생성 중

CAMS-KR 문제 274

테러 자금 조달(CFT)
외국자산통제국(OFFICE)의 제재 조치의 영외적 기능은 무엇입니까?

A. 엘의 제3국과의 경제적, 재정적 관계 중단

B. 무기 금수조치, 여행 금지, 금융 또는 상품 제한과 같은 표적 조치 시행

C. 지정된 개인 및 단체의 거래 금지 및 자산 봉쇄 요구

D. 금융 서비스 산업의 모든 관련 요소에 잠재적인 자금 세탁을 보고하도록 요구합니다.

CAMS-KR 문제 275

자금 서비스 사업(MSB)의 사업 운영을 검토할 때 다음 중 자금 세탁 위험 신호는 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 보고 임계값 미만의 국내 통화로 고위험 관할권의 외화를 교환하는 고객.

B. 편의점이나 레스토랑 등 현금을 많이 사용하는 사업체에서 많은 현금을 예치하는 경우.

C. 본국으로 소액의 국제 송금을 자주 하는 고객.

D. 국제 송금 시 수취인 이름이나 주소 정보를 제공하는 것을 꺼리는 고객입니다.

E. 서로 다른 이름으로 여러 계좌를 사용하여 거래를 수행하는 고객입니다.

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