무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377 모의 시험 (Page 51)

CAMS-KR 문제 246

테러 자금 조달(CFT)
다음 중 어떤 속성이 AML 프로그램의 효과를 높이는가?

A. 모든 직원에게 기본 AML 교육 제공

B. 경영진의 실무 멤버로서 권한이 강화된 AML 담당자가 이사회에 임명됨

C. 만족스럽지 못한 감사 이후 프로그램에 대한 규범적 지침과 지원을 제공하는 감사원

D. AML 직원과 지속적인 교차 훈련을 통해 효과적인 도전 제공

CAMS-KR 문제 247

테러 자금 조달 방지(CFT)
대량의 송금이 들어오면 고객 관련 알림이 생성됩니다. 해당 금액은 현금 인출 및 송금을 통해 즉시 출금됩니다. 이 알림/사례를 조사하기 위해 먼저 어떤 정보를 검토해야 합니까?

A. 고객 프로필

B. 부정적인 미디어 검색

C. 계정 활동

D. 오픈소스 정보

CAMS-KR 문제 248

금융활동기구(FATF)의 테러자금조달에 대한 보고서에 따르면, 자선단체와 비영리단체는 다음과 같은 이유로 테러자금조달에 취약한 경우가 많습니다. (두 가지를 선택하세요.)

A. 테러 활동에 가장 많이 노출된 지역이나 그 인근 지역에서 이루어지는 국내 및 국제적 운영과 금융 거래를 위한 프레임워크를 제공하는 글로벌 입지를 갖추세요.

B. 일반적으로 합법적인 기관이며 기부금을 통해 모인 기금을 개인이나 단체의 이익을 위해 사용하지 않습니다.

C. 다양한 출처로부터 기부금을 모으는데, 주된 목적은 자선 활동과 사회 복지입니다.

D. 대중의 신뢰를 누리고 상당한 자금원에 접근할 수 있으며, 활동은 종종 현금 집약적입니다.

CAMS-KR 문제 249

테러 자금 조달 방지(CFT)
금융활동기구(FATF) 40 권고안에 따르면, 간소화된 고객 실사 또는 축소된 조치는 다음 중 어떤 유형의 상품이나 거래에 허용될 수 있을까요?
1. 연간 보험료가 1,000달러/유로를 넘지 않거나 일시불 보험료가 2,500달러/유로를 넘지 않는 생명보험 상품입니다.
2. 해지 조항이 없고 담보로 사용할 수 없는 연금 제도에 대한 보험 증권.
3. A ptfiisiui i Ll idL pr uviJcfb lelir emei it bei lefils Lu 직원.
4. 설립자, 수탁자 및 수익자가 명시되어 있고 주식이 무기명 형식인 신탁.

A. 1, 2, 3만

B. 1, 2, 4만

C. 1, 3, 4만

D. 2, 3, 4만

정답: A

According to the Financial Action Task Force (FATF) 40 Recommendations, simplified customer due diligence (CDD) or reduced measures could be acceptable for certain types of products or transactions that have a low risk of money laundering or terrorist financing, based on a reasonable assessment of the risk by countries or by financial institutions. These include:
Life insurance policies where the annual premium is no more than USD/EUR 1,000 or a single premium of no more than USD/EUR 2,500. This is because the amount of money involved is relatively small and the payout is usually contingent on a specific event, such as death or disability, which reduces the likelihood of abuse by criminals.
Insurance policies for pension schemes if there is no surrender clause and the policy cannot be used as collateral. This is because the beneficiaries of these policies are usually predetermined and the funds are locked in until retirement age, which limits the possibility of transferring or withdrawing the money for illicit purposes.
A pension, superannuation or similar scheme that provides retirement benefits to employees, where contributions are made by way of deduction from wages and the scheme rules do not permit the assignment of a member's interest under the scheme. This is because the source of funds is known and verified by the employer and the scheme is regulated and supervised by competent authorities, which reduces the risk of money laundering or terrorist financing.
The other option, trusts where the settlor, trustee and beneficiaries are identified and the shares are in bearer form, is not eligible for simplified CDD or reduced measures, because the use of bearer shares poses a high risk of anonymity and concealment of beneficial ownership, which could facilitate money laundering or terrorist financing.
FATF 40 Recommendations, Recommendation 10 and Interpretive Note to Recommendation 10, paragraphs
17-18.

CAMS-KR 문제 250

테러 자금 조달(CFT)
은행 CEO가 자신의 직계 가족이 운영하는 자선 단체에 많은 돈을 지출한 경우, 은행 CEO의 보좌관은 어떤 조치를 취해야 할까요?

A. 은행 이사회에 조치를 보고합니다.

B. 은행 CEO를 만나 기부가 이루어지는 이유를 알아보세요.

C. 자선 단체와 은행 CEO의 관계를 조사하세요.

D. 우려 사항을 은행 내부 규정 준수 핫라인에 익명으로 제출하세요.

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