A. 비상장 증권을 하루 종일 정기적으로 빈번하게 거래합니다.

B. 증권 계좌로 정기적으로 자금을 이체하여 단기 증권에 투자하는 것.

C. 증권 거래량은 매우 낮은데도 계좌 활동량이 설명할 수 없을 정도로 높은 수준임

D. 고객이 표명한 위험 감수 수준보다 위험도가 현저히 낮은 증권에 투자하는 것.

A. 한 고객이 서로 다른 두 은행에서 발행한 송금환을 이용하여 분기별 생명보험료를 납부했습니다.

B. 위험도가 높은 지역의 고객이 최근 부동산 개발 사업을 위해 재산 보험에 가입했습니다.

C. 한 기업이 여러 계열사를 소유하고 있으며 최근 각 계열사를 위해 별도의 단체 생명 보험 상품을 개설했습니다.

D. 한 고객이 국제적으로 보건 및 안전 지원을 제공하는 비영리 단체에 10만 달러 규모의 자선 연금을 설정했습니다.

A. 동일 고객에 대해 이전에 STR(의심스러운 거래 보고서)을 제출한 적이 있습니다.

B. 계좌 개설 서류 및 계좌 명세서

C. 고객에게 발송된 홍보 자료 사본

D. 기관의 STR 정책 및 절차 사본

A. 외국 은행의 미국 지점

B. 미국 고객을 보유한 외국 은행

C. 미국 은행과 거래하는 중개기관

D. 해외 수입-수출 회사

E. 미국 은행의 해외 자회사

A. 모든 위험 요소를 평가한 결과, 잔여 고객 위험 수준이 금융기관의 위험 감수 수준을 초과했습니다.

B. 해당 고객은 위험도가 높은 지역으로 자금을 송금하는 것으로 알려진 등록된 자선 단체이며, 해당 지역에 대한 실사 정보가 제한적입니다.

C. 고객 계정을 폐쇄하면 거래 모니터링 알림 수를 줄이는 데 도움이 됩니다.

D. 고객 거래로 인해 SAR/STR 신고로 이어지지 않은 지속적인 거래 모니터링 알림이 발생했습니다.