A. 추가 조치 없이 직원을 징계한다.

B. 해당 직원을 징계하고 관할 당국에 신고하십시오.

C. 직원이 기소되지 않았으므로 추가 조치는 필요하지 않습니다.

D. 모든 직원이 추가적인 자금세탁 방지 교육을 이수하도록 요구합니다.

A. 증권사 계열사가 은행이 수행한 실사를 신뢰할 수 있는지 여부

B. 두 기관 간에 상호 사법 공조 조약이 체결되어 있는지 여부

C. 개인정보 및 데이터 보호 규정에 따라 은행이 계열사와 정보를 공유하는 것이 허용되는지 여부

D. 두 기관 모두 고객을 위해 계좌를 보유하고 있는지 또는 계좌 개설 절차를 진행 중인지 여부

A. 명백한 무역 기반 자금 세탁을 설명하는 SAR/STR을 작성하여 금융 조사 부서(FIU)에 제출하십시오.

B. 고객 활동 및 거래 비용에 합법적으로 영향을 미쳤을 수 있는 요인을 고려한 조사 보고서를 작성하십시오.

C. 고객 모니터링을 강화할 수 있도록 최신 실사 기록을 작성합니다.

D. 분석가의 의심을 뒷받침하는 증거를 찾아낸 조사 보고서를 작성하고 SAR/STR을 제출합니다.

A. 추가 조치 없이 직원을 징계한다.

B. 모든 직원이 추가적인 자금세탁 방지 교육을 이수하도록 요구한다.

C. 해당 직원을 징계하고 관할 당국에 신고하십시오.

D. 직원이 기소되지 않았으므로 추가 조치는 필요하지 않습니다.

A. 은행은 계좌의 예상 규모와 사용 용도를 고려하지 않고 일반적인 규칙에 기반한 평가를 통해 고객을 식별해야 합니다.

B. 은행은 거래 관계가 수립된 후에는 정상적인 거래 진행에 필수적이지 않으므로, 신원 확인 절차를 절대 허용해서는 안 됩니다.

C. 은행은 고객의 프로필과 행동 양식을 파악하기 위해 고객의 간헐적인 은행 거래 내역이나 자산 규모/수준을 고려해야 합니다.

D. 은행은 테러 자금 조달이나 자금 세탁 위험이 높은 고객 유형을 식별하기 위해 명확한 고객 수용 정책 및 절차를 개발하고 시행해야 합니다.

E. 은행은 고위험 고객과의 사업 관계 체결 시 고위 경영진의 승인과 같은 강화된 실사 조치를 시행해야 합니다.

F. 은행은 공통 고객의 자금 처리에 대해 동일한 기준을 적용받는 경우, 다른 은행의 기준에 기반한 고객실사(CDD) 절차를 사용해야 합니다.