CAMS 문제 371
자금세탁방지기구(FATF) 기준에 따라, 금융기관(Fl)이 영업하는 국가의 최소 자금세탁방지 요건이 Fl의 본국보다 덜 엄격한 경우, Fl은 다음과 같은 조치를 취해야 합니다.
CAMS 문제 372
금융행동특구(FATF)의 40개 권고안에 따르면, 간소화된 고객 실사 또는 축소된 조치가 허용될 수 있는 상품 또는 거래 유형은 다음 중 어느 것입니까?
1. 연간 보험료가 미화 1,000유로/유로 이하이거나 일시납 보험료가 미화 2,500유로/유로 이하인 생명보험 상품.
2. 해지 조항이 없고 담보로 사용할 수 없는 연금 보험 계약.
3. 직원에게 퇴직 혜택을 제공하는 연금.
4. 신탁 설정자, 수탁자 및 수익자가 명시되어 있고 주식이 무기명인 신탁.
1. 연간 보험료가 미화 1,000유로/유로 이하이거나 일시납 보험료가 미화 2,500유로/유로 이하인 생명보험 상품.
2. 해지 조항이 없고 담보로 사용할 수 없는 연금 보험 계약.
3. 직원에게 퇴직 혜택을 제공하는 연금.
4. 신탁 설정자, 수탁자 및 수익자가 명시되어 있고 주식이 무기명인 신탁.
CAMS 문제 373
준법감시 담당자가 정보기술(IT) 담당자로부터 신제품 승인 위원회에서 논의 중인 잠재적인 신규 금융 서비스에 대한 정보를 입수했습니다.
다음으로 취해야 할 올바른 조치는 무엇입니까?
다음으로 취해야 할 올바른 조치는 무엇입니까?
CAMS 문제 374
미국에 거주하는 이민자가 직불카드가 포함된 은행 계좌를 개설합니다. 몇 달 후, 거래 모니터링 시스템은 해당 계좌에 소액 입금이 이루어진 후 분쟁 지역과 인접한 국가의 ATM에서 인출된 내역을 확인합니다.
은행은 어떻게 대응해야 할까요?
은행은 어떻게 대응해야 할까요?
CAMS 문제 375
마케팅 부서는 자금세탁방지 전문가에게 주요 공직자를 대상으로 하는 사업 계획을 제시합니다. 자금세탁방지 전문가는 이러한 고객으로부터 적절한 신원 확인 및 기본 정보를 확보하는 것 외에도, 금융기관이 공개 정보를 기반으로 강화된 실사 및 배경 조사를 수행하기 위해 어떤 조치를 권고해야 할까요?
1. 고객이 바젤 은행 감독 위원회의 공직자 명단에 포함되어 있는지 확인합니다.
2. 자금의 출처를 조사하십시오.
3. 명확하게 연관된 인물과 회사를 파악하십시오.
4. 해당 인물의 정치적 이력을 포함하여 인물에 대한 모든 정보를 기재하십시오.
1. 고객이 바젤 은행 감독 위원회의 공직자 명단에 포함되어 있는지 확인합니다.
2. 자금의 출처를 조사하십시오.
3. 명확하게 연관된 인물과 회사를 파악하십시오.
4. 해당 인물의 정치적 이력을 포함하여 인물에 대한 모든 정보를 기재하십시오.