A. 조사 결과를 활용하여 자금세탁 위험을 식별하고 평가합니다.

B. 조사 대상이었던 계좌들을 폐쇄함으로써

C. 감사 보고서의 일부로 각 발견 사항에 대한 권장 사항을 제시함으로써

D. 시정 조치를 시행할 독립적인 기관을 지명함으로써

A. FinCEN에 제출된 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 주기적으로 검토하여 철회해야 할 보고서가 있는지 여부를 판단합니다.

B. 소환장 또는 정부 조사 대상자의 거래를 적절하게 조사하고 모니터링하기 위해 법무팀과 정기적 또는 필요에 따라 협력합니다.

C. 은행의 내부 정책 및 절차에 따라 고위험 고객에 대한 최신 정보가 파일에 보관되도록 고객 프로필을 정기적으로 검토합니다.

D. 적절한 자금세탁방지(AML) 유형이 반영되도록 거래 모니터링 시나리오 및 생산성을 주기적으로 검토합니다.

A. 해외 페이퍼뱅크에 대한 강화된 실사 의무화

B. 미국 금융기관의 해외 지점에 대한 제재 요건 확대

C. 자금세탁 방지 프로그램 요건을 모든 외국 금융기관으로 확대

D. 자금세탁의 주요 원인 기관에 특별 조치를 부과할 수 있는 권한 부여

A. 온라인 뱅킹의 특성상 계좌를 누가 관리하는지 파악하기 어려울 수 있습니다.

B. 인터넷을 통한 손쉬운 접근은 국경을 넘는 자금 이동을 가능하게 합니다.

C. 고객 기밀 유지로 인해 온라인에서 수집된 정보는 단순한 의심만으로는 수사기관과 공유할 수 없습니다.

D. 전자 거래의 속도는 짧은 시간 내에 여러 복잡한 거래를 처리할 수 있도록 합니다.

A. 위탁자와 수익자의 이름은 공개되지 않습니다.

B. 신탁은 상당한 규모의 자산을 보유할 수 있습니다.

C. 역외 관할권은 신탁에 대해 잘 알지 못합니다.

D. 신탁은 일반적으로 세금을 최소화하기 위해 설정됩니다.