CAMS 문제 386
프라이빗 뱅킹 내에서 자금세탁 위험을 식별하고 보고하는 데 가장 적합한 직책은 무엇일까요?
CAMS 문제 387
역외 관할권에 있는 은행이 한 금융기관에 새로운 환거래 은행 관계 개설을 제안합니다. 계좌 개설에 앞서, 신규 계좌 담당자는 해당 역외 은행의 자금세탁 방지 정책 및 절차, 그리고 은행 관련 모든 법적 서류 사본을 입수하고, 제3자가 계좌에 접근할 수 없도록 보장하며, 은행 소유주, 주요 사업 활동, 그리고 은행의 사업장 주소를 파악합니다. 바젤 은행 감독 위원회의 은행 고객 실사 지침서는 환거래 계좌 개설 전에 은행 담당자가 취해야 할 조치로 다음 중 어떤 것을 권장합니까?
1. 현장 방문을 실시하고 모든 주요 관계자 및 실소유주를 직접 만나십시오.
2. 해당 은행이 설립된 국가에 실제 지점을 두고 있는지 확인하십시오.
3. 해당 은행이 적절한 자금세탁 방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 중요한 인물을 포함하여 거래 은행의 모든 고객 목록을 확보하고 유지 관리합니다.
1. 현장 방문을 실시하고 모든 주요 관계자 및 실소유주를 직접 만나십시오.
2. 해당 은행이 설립된 국가에 실제 지점을 두고 있는지 확인하십시오.
3. 해당 은행이 적절한 자금세탁 방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 중요한 인물을 포함하여 거래 은행의 모든 고객 목록을 확보하고 유지 관리합니다.
CAMS 문제 388
테러자금조달방지(CFT)
다음 진술 중 2012년에 채택된 자금세탁방지기구(FATF) 40개 권고안에 의해 뒷받침되는 것은 무엇입니까? (두 개를 선택하십시오.)
다음 진술 중 2012년에 채택된 자금세탁방지기구(FATF) 40개 권고안에 의해 뒷받침되는 것은 무엇입니까? (두 개를 선택하십시오.)
CAMS 문제 389
미국 애국법(USA PATRIOT Act)의 환거래 계좌 요건에 따르면, "인증"이라는 용어는 계좌 소유자가 작성한 서면 진술을 의미합니다.
CAMS 문제 390
자금세탁 및 테러자금 조달 활동의 위험이 가장 높은 상황은 무엇입니까?