CAMS 문제 191
사이버보안 위험은 다음과 같은 신원 도용으로 이어질 수 있습니다.
CAMS 문제 192
미국 애국법은 미국 금융 기관이 통신 계좌를 보유한 비미국 은행으로부터 특정 정보를 수집하도록 요구합니다.
미국 은행이 아닌 은행이 이 요구 사항을 준수하기 위해 미국 거래처에 제공해야 하는 두 가지 정보는 무엇입니까? (두 가지 선택)
미국 은행이 아닌 은행이 이 요구 사항을 준수하기 위해 미국 거래처에 제공해야 하는 두 가지 정보는 무엇입니까? (두 가지 선택)
CAMS 문제 193
다음 중 증권 계좌와 관련하여 자금세탁 위험 지표를 반영하는 것은 무엇입니까?
1. 해당 증권 계좌에서 높은 수준의 활동이 발생한 직후, 증권 거래량이 급증했습니다.
2. 계좌로 자주 송금한 후 바로 직불카드 거래가 이루어집니다.
3. 계좌로의 빈번한 전신 송금과 그 계좌에서 발행된 수표 또는 기타 지불 수단의 직접 발행.
1. 해당 증권 계좌에서 높은 수준의 활동이 발생한 직후, 증권 거래량이 급증했습니다.
2. 계좌로 자주 송금한 후 바로 직불카드 거래가 이루어집니다.
3. 계좌로의 빈번한 전신 송금과 그 계좌에서 발행된 수표 또는 기타 지불 수단의 직접 발행.
CAMS 문제 194
한 학교 교사가 최근 대형 은행에 프라이빗 뱅킹 계좌를 개설했습니다. 고객은 연 소득이 45,000유로라고 밝혔고, 부의 원천은 친척으로부터 상속받은 150만 유로라고 기재했습니다. 고객은 무기명 채권으로 매년 벌어들이는 12,000유로에서 15,000유로를 투자할 계획입니다. 고객 담당자는 계좌를 개설하기 전에 고객의 신원을 확인하고 위의 모든 정보를 계좌 파일에 기록했습니다. 정기적인 계좌 검토 과정에서 다이아몬드 유통업체로부터 500만 유로가 넘는 여러 건의 전자 자금 이체가 이루어졌습니다. 또한 고객 담당자는 고객이 매번 자금을 홍콩의 은행 계좌로 즉시 이체했다는 사실을 발견했습니다. 자금세탁 방지 전문가가 다음 중 어떤 것을 권장하는 것이 적절할까요?
CAMS 문제 195
한 은행이 자금세탁방지 독립 검토를 준비하고 있습니다. 이 검토는 준법감시인의 지휘 하에 2년마다 실시됩니다. 은행의 기업 감사 부서가 검토를 수행할 예정입니다. 준법감시인은 이사회에 제출하기 전에 최종 보고서를 검토할 것입니다.
이 상황의 문제점은 무엇인가?
이 상황의 문제점은 무엇인가?