A. 금융기관에서 지급계좌를 사용할 계좌 소유자 목록

B. 미국 내에서 통신은행을 대신하여 법적 소송을 받을 수 있는 사람

C. 통신은행 소유자이자 정치적으로 노출된 사람들의 목록

D. 금융기관 지급결제계좌 거래 모니터링 담당자를 위한 자금세탁방지 교육 이력 목록

A. 자선 단체는 공식 직위의 이직률이 매우 높았습니다.

B. 자선 단체는 여러 건의 국제 자금 이체를 받고 있습니다.

C. 자금의 유입 및 유출 흐름이 복잡하고 추적하기 어렵습니다.

D. 자선 단체는 외국 자산 통제국 목록에 있는 국가에 본사를 두고 있습니다.

A. 쉘 회사 설립

B. 블랙마켓 페소 교환 사용

C. 현금 입금 인출 구조화

D. 불법자금으로 합법적 사업에 투자

A. 은행은 계좌의 예상 규모와 용도를 고려하지 않고 일반 규칙에 기반한 평가에 따라 고객을 식별해야 합니다.

B. 은행은 정상적인 사업 운영에 필수적인 것이 아니므로 사업 관계가 수립된 후에는 검증을 완료하도록 허용해서는 안 됩니다.

C. 은행은 고객의 프로필과 행동을 이해하기 위해 가끔씩 이루어지는 은행 거래나 자산의 규모/수준을 고려해야 합니다.

D. 은행은 테러 자금 조달이나 자금 세탁의 위험이 더 높을 가능성이 있는 고객 유형을 파악하기 위해 명확한 수용 정책과 절차를 개발하고 시행해야 합니다.

E. 은행은 고위험 고객과 사업 관계를 맺을 때 고위 경영진의 승인 등 강화된 실사 조치를 시행해야 합니다.

F. 은행은 공유 고객의 자금을 처리하는 데 동일한 기준이 적용되는 경우 다른 은행의 표준에 기반한 CDD 절차를 사용해야 합니다.

A. 실제 신원을 확인하지 않고 실질 소유자의 수를 파악하는 것.

B. 제품 및 서비스에 대한 위험성 평가를 실시합니다.

C. 사업 관계에 대한 지속적인 실사를 실시하고 거래를 모니터링합니다.

D. 제품과 서비스를 식별하고 고객에게 적합한지 확인합니다.