CAMS 문제 781
은행원이 경찰관으로부터 이전 고객의 계좌를 조회해 달라는 서면 요청을 받았습니다. 경찰관의 공식 레터헤드가 있는 양식이 미리 작성되어 있습니다. 경찰관은 이전 고객이 스머핑을 하고 있다고 의심합니다. 은행원은 어떤 조치를 취해야 할까요?
CAMS 문제 782
은행 고객이 개인 사업체로 주유소를 운영하고 있습니다. 이 고객은 사업 계좌에 예금 및 기타 예치금을 예치합니다. 이 고객은 정기적으로 사업 계좌에서 증권 계좌로 자금을 이체하여 머니마켓 증권에 투자합니다. 또한 잔액을 상환하기 위해 매달 신용카드와 신용 한도로 정기적으로 이체합니다. 이 사업 계좌를 통해 유입되는 거래량은 지난 3개월 동안 두 배로 증가했습니다. 내부 조사관은 지난 3개월 동안 사업 계좌 명세서와 신용카드 거래를 검토하고, 고객에 대한 언론 기사를 검토하고, 고객과 계좌 거래 내역에 대해 계좌 담당자를 인터뷰했습니다. 이 내부 조사는 거래 증가에 대한 설명을 제공하지 못했습니다.1. 자금세탁방지 전문가가 내부 조사관에게 권고해야 할 사항은 무엇입니까?
CAMS 문제 783
자금세탁방지 전문가는 최근 설립된 해외 금융기관의 내부 자금세탁방지 정책, 절차 및 통제수단을 만들어 달라는 요청을 받았습니다.
어떤 세 가지를 포함해야 할까요? 정답은 3개 선택
어떤 세 가지를 포함해야 할까요? 정답은 3개 선택
CAMS 문제 784
생명보험 상품의 일부로 '자유로운 조건부 계약'을 적용하면 범죄자들이 자금을 세탁하는 데 어떻게 도움이 될 수 있을까?
CAMS 문제 785
마케팅 부서가 자금세탁방지 전문가에게 주요 공직자를 대상으로 하는 사업 계획을 제시합니다. 자금세탁방지 전문가는 이러한 고객으로부터 적절한 신원 확인 및 기본 정보를 얻는 것 외에도, 금융기관이 공개된 정보를 바탕으로 신원 조회 및 심층 실사를 실시하도록 권고해야 할 다른 사항은 무엇입니까?
1. 고객이 바젤 은행감독위원회의 공무원 목록에 등재되어 있는지 확인하세요.
2. 자금 출처를 조사하세요.
3. 서로 명확하게 관련된 사람과 회사를 파악합니다.
4. 정치적 이력을 포함하여 그 사람을 완전히 파악하세요.
1. 고객이 바젤 은행감독위원회의 공무원 목록에 등재되어 있는지 확인하세요.
2. 자금 출처를 조사하세요.
3. 서로 명확하게 관련된 사람과 회사를 파악합니다.
4. 정치적 이력을 포함하여 그 사람을 완전히 파악하세요.