A. KYC 위험 관리에는 연간 통합 노력이 필요했습니다.

B. 그룹의 통합 KYC 위험 관리가 중요하며 정보 공유를 제한하는 관할권 규칙보다 우선합니다.

C. 정책 및 절차는 단순히 모든 관련 법률 및 규정을 엄격히 준수하도록 설계되어서는 안 됩니다.

D. KYC 위험 관리란 정책 및 절차를 공표하기 위한 확립된 분산 프로세스를 의미합니다.

A. 동일한 고객에 대해 이전에 제출된 STR

B. 계좌 개설 서류 및 계좌 명세서

C. 고객에게 보낸 홍보 자료 사본

D. 기관의 STR 정책 및 절차 사본

A. 머신러닝(ML)은 금융 시스템의 무결성과 안정성을 저해하고 불법 행위에 취약하게 만듭니다. 이는 투자자의 신뢰를 떨어뜨리고 경제 성장을 저해할 수 있습니다.

B. 금융기관(FI)이 ML을 홍보하거나 AFC 규정을 위반하는 것으로 밝혀지면 해당 기관에 대한 신뢰 상실과 고객 이탈로 이어질 수 있습니다. 흥미롭게도, 이러한 시나리오는 플로리다주에 대한 법적 책임을 회피할 수 있습니다.

C. 자금 세탁이 합법적인 경제로 유입되면 테러 활동이나 조직범죄 자금 지원 등 불법적인 목적으로 사용될 수 있습니다. 이는 자원 배분을 왜곡하고 개발을 저해합니다.

D. ML 조치가 충분하지 않다고 여겨지는 관할권은 비협조적이거나 위험도가 높은 것으로 식별될 수 있으며, 다른 국가로부터 경제 제재를 받을 가능성은 낮지만 국제 시장에 대한 접근이 제한될 가능성이 있습니다.

A. 금융기관(FI)의 지정 부서와 협력하여 요청을 준수하기 위한 적절한 조치 방침을 결정합니다.

B. 요청된 모든 문서를 모아서 보안 이메일을 통해 요청 기관으로 보냅니다.

C. 이 고객 유형을 매일 다루는 각 동료와 조사 세부 정보를 공유합니다.

D. 계정 자산을 동결하고 조사가 완료될 때까지 자산이 해제되지 않을 것이라고 고객에게 알립니다.

A. 고객 정보를 모두 수집합니다.

B. 고객에 대한 지속적인 심사.

C. 의심스러운 활동 및 제재 보고.

D. 규정 준수 통제의 효과성 평가.