무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2026-01-15.q822 모의 시험 (Page 135)

CAMS 문제 666

통신은행 고객의 재무 관리자와 훌륭한 관계를 유지하고 있는 계좌 담당자는 법 집행 기관에서 통신은행의 많은 기록을 요청했다는 사실을 알게 됩니다.
고객과 좋은 관계를 유지하기 위해, 계정 담당자는 고객과 법적 요청에 대해 논의하기 위한 회의를 소집합니다. 계정 담당자는 회의에서 조사 관련 사항을 논의할 예정입니다.
자금세탁방지 전문가는 무엇을 추천해야 할까요?

A. 법 집행 기관이 접근 시 통신 은행이 잘 준비되도록 조사하고 있는 모든 사항을 논의합니다.

B. 계정 관리자의 관리자에게 고객과 어떤 대화가 이루어졌는지 알리고 그에 따라 계정 파일을 문서화합니다.

C. 고객과의 조사에 대한 논의를 제한하고 계정 관리자가 고객에게 적절한 통지를 제공했는지 확인합니다.

D. 이미 조사에 대한 경고를 통해 부적절한 행동을 했기 때문에 회의를 취소했습니다.

CAMS 문제 667

법 집행관이 현재 수사 중인 고객에 대해 문의하기 위해 은행에 전화를 걸었습니다. 법 집행관은 해당 고객에 대한 정보를 요청했습니다.
은행은 어떻게 대응해야 할까?

A. 고객이 현재 고객인지 이전 고객인지 확인하세요.

B. 요청에 응답하기 전에 이사회에 알리십시오.

C. 조사에 도움이 되는 요청된 정보를 제공하세요.

D. 요청의 유효성을 확인하기 위해 공식 서한을 제출해 달라고 요청합니다.

CAMS 문제 668

Which three conduits for moving terrorist-related funds do terrorist financing generally favor? Choose 3 answers

A. Banks and/or other formal financial systems

B. Informal financial systems

C. Currency exchange firms

D. Cash couriers

정답: B,C,D

Dealers in antiques, precious metals, precious stones, jewelry, and art are advised to follow these practices to reduce the element of money laundering risk:
Verify the identities of all new vendors and customers and conduct due diligence on them. This is to ensure that the dealers know who they are dealing with and can assess the risk level of each customer or vendor. Due diligence may include obtaining and verifying identification documents, checking against sanctions lists or watchlists, obtaining information on the source and purpose of funds, and applying a risk-based approach to the level and frequency of due diligence.
Avoid accepting cash payment from the buyers. This is to prevent the dealers from being used as a conduit for laundering illicit cash or facilitating cash smuggling. Cash transactions are more difficult to trace and may indicate attempts to evade reporting or record-keeping requirements. Dealers should encourage the use of non-cash payment methods, such as bank transfers, cheques, or credit cards, and keep records of all payment transactions.
Insist all vendors submit an appropriate license issued by enforcement agencies authorizing the sale. This is to ensure that the dealers are not involved in the trade of stolen, smuggled, or counterfeit goods, which may be linked to money laundering or other criminal activities. Dealers should verify the authenticity and validity of the licenses and keep copies of them for record-keeping purposes.
Reference:
귀금속 및 보석 딜러를 위한 위험 기반 접근 방식에 대한 FATF 지침, 9-10, 13-14, 17-18, 21-22페이지 귀금속 및 보석 딜러를 위한 AML-CFT 핸드북, 25-26, 37-38, 52-53페이지 싱가포르의 귀금속 및 금속 딜러를 위한 자금세탁 방지 프레임워크, 7-8, 11-12, 15-16페이지 귀금속, 보석 또는 보석 딜러는 자금세탁 방지 프로그램을 구축해야 함, 2-3, 6-7, 10-11페이지

CAMS 문제 669

통신은행 고객의 소유 및 경영 구조에는 어떤 위험이 수반됩니까? (2개 선택)

A. 이사회 회의의 정기성

B. 관리 구조의 크기

C. 국가, 공공 또는 민간 소유 기관으로서의 지위

D. 마지막 Wolfsberg 그룹 검토 이후 경과 시간

E. 소유구조의 투명성

CAMS 문제 670

여러 국가에서 운영되는 한 은행이 다양한 상품과 서비스를 제공합니다. 최근 은행에 입사한 준법감시인은 조직 전체의 자금세탁 방지 위험 수준을 더 잘 이해하고자 합니다.
어떤 두 가지 요소를 고려해야 합니까? (두 가지를 선택하세요.)

A. 고객 실사 프로그램

B. 거래 모니터링 프로그램

C. 은행에서 제공하는 상품 및 서비스

D. 은행이 운영되는 국가

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