무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2026-01-15.q822 모의 시험 (Page 132)

CAMS 문제 651

What core objective does the Egmont Group suggest would lead to an effective national Financial Intelligence Unit (FIU)?

A. The FIU must operate from physically separated premises from other law enforcement agencies and government offices.

B. The FIU meets the Egmont Group assessment criteria.

C. The FIU must have absolute trust amongst national and international stakeholders before sensitive information will be exchanged with confidence.

D. The FIU must be able to promote the value of the government's commitment to embed a corruption free society within the country.

정답: C

자금세탁방지전문가(제6판) 자료에 따르면, 에그몽 그룹은 자금세탁, 테러자금조달 및 관련 전제범죄에 대응하기 위해 회원사 간의 정보, 지식 교환 및 협력을 촉진하고 장려하는 국제 금융정보분석원(FIU) 네트워크입니다.1 에그몽 그룹은 효과적인 국가 금융정보분석원(FIU)으로 이어지는 핵심 목표 중 하나는 민감한 정보를 비밀리에 교환하기 전에 국내 및 국제 이해관계자들 사이에서 절대적인 신뢰를 확보하는 것이라고 주장합니다.2 이는 FIU가 운영 과정에서 높은 수준의 신뢰성, 전문성, 그리고 청렴성을 확립하고 유지해야 하며, 수집 및 배포하는 정보가 적절하게 보호되고 사용되도록 해야 함을 의미합니다. 또한 FIU는 에그몽 그룹의 정보 교환 원칙과 기준을 준수하고, 다른 FIU 및 관련 당국과 상호 신뢰와 협력의 문화를 조성해야 합니다.3
나머지 세 가지 옵션은 다음과 같은 이유로 올바르지 않습니다.
* FIU는 다른 법 집행 기관 및 정부 기관과 물리적으로 분리된 공간에서 운영되어야 한다는 것은 에그몽 그룹이 효과적인 국가 FIU를 위해 제시하는 핵심 목표가 아닙니다. FIU는 운영상의 독립성과 자율성을 가져야 하며 부당한 영향이나 간섭을 받지 않아야 하지만, 반드시 다른 기관이나 사무실과 물리적으로 분리될 필요는 없습니다. FIU는 해당 국가의 법적 및 제도적 체계에 따라 사법, 법 집행, 행정 또는 혼합 모델 내에 위치할 수 있습니다.
* FIU가 에그몽 그룹 평가 기준을 충족하는 것은 에그몽 그룹이 효과적인 국가 FIU를 위해 제시하는 핵심 목표가 아닙니다. 에그몽 그룹 평가 기준 충족은 에그몽 그룹 회원 가입 및 유지를 위한 필수 요건이지만, 그 자체로 목표는 아닙니다. 평가 기준은 FATF 권고안과 에그몽 그룹 자체 문서를 기반으로 하며, FIU의 준수 여부와 효과성을 평가하는 기준점으로 활용됩니다.5
* FIU는 부패 없는 사회를 국가에 정착시키겠다는 정부의 의지를 홍보할 수 있어야 합니다. 이는 에그몽 그룹이 효과적인 국가 FIU를 위해 제시하는 핵심 목표가 아닙니다. FIU는 금융 정보 분석 및 공유를 통해 부패 예방 및 적발, 불법 자산 회수에 기여할 수 있지만, 부패 없는 사회를 국가에 정착시키겠다는 정부의 의지를 홍보하는 것이 FIU의 유일한 또는 주된 책임은 아닙니다. 이는 정치적 의지, 법적 체계, 제도적 역량, 시민사회, 언론, 그리고 국제 협력과 같은 다양한 행위자와 요소가 관여하는 더 광범위하고 복잡한 목표입니다.
참고문헌:
1: ACAMS, CAMS 학습 가이드, 6판, 3장, p. 64 2: Egmont Group, Egmont Group of Financial Intelligence Units 금융 정보 단위 간 정보 교환 원칙, 2013년 6월, 3, p. 2 3: Egmont Group, Egmont Group of Financial Intelligence Units 금융 정보 단위 간 정보 교환 원칙, 2013년 6월, 3, p. 3-4 4: ACAMS, CAMS 학습 가이드, 6판, 3장, p. 67 5: Egmont Group, Egmont Group of Financial Intelligence Units 지원 및 규정 준수 프로세스, 2013년 6월, [6], p. 3-4 : ACAMS, CAMS 학습 가이드, 6판, 4장, p. 91-92 참고문헌: https://www.elibrary.imf.org/view/books/069/02365-9781589063495-en/ap01.xml

CAMS 문제 652

자본시장에서 자금세탁을 나타내는 거래 패턴은 무엇일까?

A. 결제자산 이전 무료

B. 달러 금액의 송금

C. 계정 거래

D. 여러 상대방과 거래

CAMS 문제 653

한 소매 은행이 신용카드 사업부를 인수했습니다. 이 은행의 자금세탁방지 정책에 따라 신입 직원은 채용일로부터 30일 이내에 교육을 이수해야 하며, 모든 직원을 대상으로 매년 재교육을 실시해야 합니다.
은행의 기존 자금세탁방지 교육이 새로 인수한 신용카드 사업의 직원에게 전달하기에 적합합니까?

A. 네, 기존 교육에는 은행의 정책, 절차 및 프로세스가 포함되어 있습니다.

B. 아니요, 신용카드 사업자에게는 자금세탁방지 교육이 직접 제공되어야 합니다.

C. 아니요, 자금세탁 방지 교육은 해당 사업의 특정 위험에 맞춰 조정되고 집중되어야 합니다.

D. 네, 기존 교육에는 은행이 따라야 하는 자금세탁 방지 규정이 포함되어 있습니다.

CAMS 문제 654

에그몬트 그룹의 주요 목표는 무엇입니까?

A. 회원국 관할권 내에서 일관되게 운영되는 금융정보기관을 확립하는 구속력 있는 기준을 발행합니다.

B. 금융 기관이 법 집행 기관과 정보를 가장 잘 공유할 수 있도록 의심스러운 활동을 보고하는 방법에 대한 모범 사례를 제공합니다.

C. 금융 시스템을 불법적인 사용으로부터 보호하고 자금세탁을 방지하며 국가 안보를 증진합니다.

D. 금융정보분석원의 발전과 전문지식 공유를 촉진하는 방법을 모색합니다.

CAMS 문제 655

한 은행이 유명 변호사를 위해 고객 자금을 관리할 새 계좌를 개설했습니다. 처음 6개월 동안 은행 직원들은 계좌에 여러 건의 송금이 이루어지는 것을 확인했습니다. 또한 변호사가 현금을 인출하고, 여러 사람에게 송금하고, 온라인으로 로펌 계좌로 자금을 이체하는 것을 목격했습니다.
이 상황에서 잠재적인 자금세탁의 위험 신호로 간주되는 것은 무엇입니까?

A. 현금 인출

B. 다양한 사람들에게 지불하기

C. 전신송금을 통해 여러 건의 입금을 받는 경우

D. 자신의 로펌 계좌로 온라인으로 자금 이체

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