A. 책임 있는 개인 은행가는 승인된 서명인이 계좌 소유자 또는 수익적 소유자를 대신할 수 있는 권한을 입증하는 필요한 문서(예: 위임장)를 획득해야 합니다.

B. 책임 있는 개인 은행가는 계좌에 대한 일반 권한 보유자(예: 계좌 서명자)의 신원을 확인하고 해당하는 경우 해당 신원을 확인해야 합니다.

C. 승인된 서명자가 변호사나 회계사가 아닌 경우 승인된 서명자의 자금 출처와 자산에 대한 실사를 수행해야 합니다.

D. 개인이 계좌에 대한 서명 권한을 가지고 있지만 펀드 매니저로서 전문적으로 행동하지 않는 경우, 책임 있는 개인 은행가는 승인된 서명자, 계좌 소유자, 그리고 다른 경우에는 그 관계를 이해하고 문서화해야 합니다. , 계정의 수익적 소유자.

E. 모든 승인된 서명자에 대한 실사가 만족스럽게 완료된 경우, 책임 있는 프라이빗 뱅커는 계좌 소유자 및/또는 수익적 소유자에 대해 수행되는 실사를 줄일 수 있습니다.

A. 정치적으로 노출된 고객 목록을 수집합니다.

B. 5% 이상을 소유하거나 통제하는 자연인 식별

C. 관계를 설정하기 전에 고위 경영진의 승인을 얻습니다.

D. 피고인의 자금세탁방지 프로그램에 대한 제3자 독립적인 검토 획득

A. 신제품 승인 위원회에 준법감시인을 포함하도록 요청합니다.

B. 위원회가 준법감시인과 소통하지 않았기 때문에 이사회에 가서 즉시 새로운 서비스를 폐쇄하려고 한다.

C. 잠재적 위험을 조사하고 보고서를 작성하여 마케팅 책임자에게 제출할 수 있도록 출처에서 가능한 한 많은 정보를 얻으십시오.

D. 잠재적인 위험에 대한 초기 연구를 시작하지만 광범위한 연구를 시작하기 전에 위원회에서 서비스가 승인되었다는 통지를 받을 때까지 기다리십시오.

A. 회계 직원이 서비스 요금을 줄이는 방법을 이해하도록 돕기 위해 고객과 협력합니다.

B. 부기담당자가 전화로 고객의 자금이체 요청 접수

C. 신고한도 이하의 현금거래를 정기적으로 하는 고객에게 은행 브로슈어를 배부하는 출납원

D. 모기지 담당자가 주택 융자 신청자와 협력하여 불리한 신용 문제를 해결합니다.

A. 배치

B. 통합

C. 구조화

D. 오프 쇼링