A. 외국 쉘뱅크에 대한 실사 강화 요구

B. 미국 금융기관의 해외 지점에 대한 제재 요건 확대

C. 자금세탁방지 프로그램 요건을 모든 외국 금융기관으로 확대

D. 주요 자금세탁 우려가 있는 기관에 대한 특별 조치를 부과할 수 있는 권한 부여

A. 전 유사기관 자금세탁방지 담당관

B. 이사회 또는 이사회 위원회에 직접 보고하는 자

C. 자금세탁방지 분야 공인 전문가

D. 은퇴한 정부 규제 기관 또는 연방 법 집행관

A. 직원은 인터뷰를 할 수 있고 해야 하며, 위반의 심각성을 입증하고 직원의 완전한 관심과 협력을 얻기 위해 조사에 대해 통보해야 합니다.

B. 독립적인 조사가 직원을 인터뷰할 근거가 있는 경우 인터뷰할 수 있으며, 필요한 경우 조사 중임을 알리지 않고 구매를 종료합니다.

C. 직원을 제지할 우려가 있어 법 집행 기관의 동의 없이는 어떠한 경우에도 직원을 기관에서 인터뷰할 수 없습니다.

D. 연구소는 고용주로서 직원에게 법 집행 기관의 조사를 받고 있음을 알릴 의무가 있으며, 영장이나 소환장을 받았다는 사실을 알리면 안 됩니다.

A. 직원 징계 및 지방자치단체에 통보

B. 추가 조치 없이 직원 징계

C. 전 직원이 자금세탁방지 교육을 추가로 이수하도록 함

D. 직원이 청구되지 않았으므로 추가 조치가 필요하지 않습니다.

A. 은행은 은행 고객에 대한 고객 특권을 가지고 있기 때문에 법 집행 기관에 기록이나 문서 제공을 거부합니다.

B. 은행이 내부 조사를 수행하기 위해 모든 계약 조사관을 고용하도록 하십시오. 그렇게 하면 법무팀은 소송 당사자가 아니며 독립적으로 남을 수 있습니다.

C. 파일 또는 문서를 특권 및 기밀로 표시하지 않음: 변호사-클라이언트 권한 및/또는 작업-제품. 이러한 표시는 법 집행을 장려할 뿐입니다.

D. 조사를 수행하기 위해 공식적인 회사 승인을 요청합니다. 이러한 승인은 가능한 경우 이사회 또는 감사 위원회에서 부여해야 합니다.