A. 응답자가 쉘 뱅크인지 여부에 대한 위험 기반 판단

B. 정치노출자(PEP)가 응답자에 대한 이해관계나 관리 역할을 하는지 여부

C. 응답자의 AML 및 클라이언트 식별 제어의 품질

D. 모든 중요한 소유 지분에 대한 부의 원천

A. 자금의 유입과 유출이 복잡하고 추적이 어렵습니다.

B. 외국 자산 통제국 목록에 있는 국가에 본부가 있는 자선 단체

C. 자선 단체에 여러 국제 자금 이체가 들어오고 있습니다.

D. 자선단체는 공직자의 이직률이 높습니다.

A. 컴퓨터 장비 및 소프트웨어 기능.

B. 피고소인의 경영, 면허의 성격, 주요 사업활동.

C. 응답자의 위치, 특히 실제 물리적 존재의 존재.

D. 본국의 감독 품질.

A. 금융기관의 금융거래 라우팅을 위해 적절한 실사 없이 상대방 네트워크에 접근하도록 허용하는 경우

B. 해당 은행 계좌를 다른 은행에서 사용하도록 허용하는 경우

C. 외국은행이 거래처 계좌를 이용하여 고객을 대신하여 거액의 금융거래를 하도록 하는 경우

D. 거래은행계좌를 지급결제계좌(PTA)로 사용하도록 허용하는 경우

A. 고객들은 OFAC 등 제재 목록 심사에 대해 걱정할 필요가 없다.

B. 고객이 해당 은행에서 직접 자금을 통제할 수 있는 능력이 있음

C. 고객이 직접 거래 은행에 연락하여 전신환 송금 가능

D. 고객은 미화 커버 페이먼트를 통해 자신의 신원을 숨길 수 있습니다.