무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402 모의 시험 (Page 30)

CAMS-KR 문제 141

테러 자금 조달 방지(CFT)
사업 관계 유지를 위한 포괄적인 위험 기반 가이드라인이 개발되고 있습니다.
어떤 상황에서 기관은 고객과의 관계를 종료해야 합니까?

A. 해당 고객은 테러 조직이 활동하는 국가에서 사업을 합니다.

B. 해당 고객은 5억 달러를 초과하는 국제 금융 거래를 수행합니다.

C. 클라이언트는 규모와 복잡성 면에서 유사하지 않은 다른 기관에서 만든 허용 가능한 위험 모델의 기준을 초과합니다.

D. 클라이언트는 기관이 만든 허용 가능한 위험 모델의 기준을 초과했으며 허용 가능한 시정 조치를 수행하지 않습니다.

CAMS-KR 문제 142

온라인 뱅킹과 관련된 가장 중요한 자금세탁 방지 문제는 정확하게

A. 데이터 캡처 중

B. 데이터 분석 중

C. 클라이언트 식별

D. 보고서 생성 중

CAMS-KR 문제 143

테러 자금 조달 방지(CFT)
한 은행이 외국 금융기관을 위해 여러 개의 미국 달러 환거래 계좌를 운영하고 있습니다. 외국 은행 A가 소유한 미국 달러 환거래 계좌를 정기적으로 검토한 결과, 외국 은행 B가 해당 계좌에서 예상된 활동 범위를 벗어난 여러 건의 거래를 발생시킨 것으로 보입니다. 이러한 거래는 의심스러운 것으로 판단되어 준법감시인이 의심거래 보고서를 제출했습니다.
규정 준수 책임자는 어떤 조치를 취해야 합니까?

A. 외국은행 A 및 외국은행 B의 관할 세무당국에 보고서를 제출하세요.

B. 외국은행 A가 미국 은행 자격을 유지할 수 있도록 허용하여 자금세탁 위험을 고위 경영진에게 알립니다.

C. 달러 통신 계좌

D. 외국은행 A에 발견 사실을 통지하고 외국은행 A가 외국은행 B와 공모하고 해당 활동에 기꺼이 협력했다는 것을 뒷받침하는 서류를 요청합니다.

E. 외국은행 A 및 외국은행 B의 미국 달러 환급 계좌를 유지하고 있는 다른 미국 금융 기관에 해당 활동을 중단하도록 통보합니다.

정답: D

According to the FFIEC BSA/AML Manual1, a U.S. bank should have policies, procedures, and processes to monitor and report suspicious activity associated with U.S. dollar drafts, which are bank drafts or checks denominated in U.S. dollars and made available at foreign financial institutions. These drafts are drawn on a U).S. correspondent account by a foreign financial institution and can be used to facilitate money laundering or terrorist financing. The manual states that "[t]he potential for facilitating money laundering or terrorist financing, OFAC violations, and other serious crimes increases when a U.S. bank is unable to identify and adequately understand the transactions of the ultimate users (all or most of whom are outside of the United States) of its account with a foreign correspondent."2 Therefore, the compliance officer should notify Foreign Bank A of the discovery and seek documentation supporting Foreign Bank A was collusive and a willing partner with Foreign Bank B in the activity, as this would indicate a breach of the correspondent banking agreement and a possible violation of U.S. laws and regulations. The compliance officer should also document the findings and actions taken, and escalate the matter to senior management and the board of directors as appropriate.
The other options are not the best steps for the compliance officer to take. Option A is not relevant, as the issue is not related to tax evasion, but to money laundering or terrorist financing. Option B is premature, as the compliance officer should first verify the nature and extent of the suspicious activity and the involvement of Foreign Bank A before deciding whether to terminate or restrict the correspondent relationship. Option D is not feasible, as the compliance officer does not have the authority or the means to notify other U.S. financial institutions who maintain U.S. dollar correspondent accounts forForeign Bank A and Foreign Bank B, and this could also interfere with ongoing investigations or law enforcement actions.
FFIEC BSA/AML Manual, Risks Associated with Money Laundering and Terrorist Financing, U.S. Dollar Drafts Denting Dirty Dollar-Clearing: US Court of Appeals Upholds Money-Laundering Convictions Based on the Use of US Correspondent Banking Accounts, Freshfields Blog AMLA Expands DOJ Grand Jury Subpoena Power Over Correspondent Bank Accounts and Foreign Banks, Money Laundering News

CAMS-KR 문제 144

카지노를 통한 자금세탁의 가장 강력한 지표가 될 수 있는 의심스러운 활동은 무엇일까요?

A. 민간 회사가 카지노를 통해 여러 고객의 베팅 계정으로 자금을 이체합니다.

B. 고객이 동일한 스포츠 이벤트에 여러 번 베팅하는 경우가 많습니다.

C. 고객이 블랙잭 테이블에서 현금을 사용하여 대량의 칩을 구매합니다.

D. 고객이 카지노에 자신의 상금을 다른 도박 사업자에게 이체해 달라고 요청합니다.

CAMS-KR 문제 145

Egmont에 따라 FIU(Financial Intelligence Unit)가 정보를 안전하게 공유하기 위해 어떤 보호 장치가 마련되어 있습니까?

A. Egmont Secure Web에 액세스할 수 있는 컴퓨터는 FIU의 모든 구성원이 액세스할 수 있습니다.

B. 양해각서에 기재된 절차에 따라 정보를 공유합니다.

C. 인텔리전스는 메시징 애플리케이션을 통해 공유됩니다.

D. 수사관이 외국 FIU에 직접 정보를 요청할 수 있습니다.

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