CAMS-KR 문제 111
테러 자금 조달 방지(CFT)
미국 금융기관의 규제기관은 해당 기관이 합리적으로 설계된 자금세탁방지(AML) 프로그램을 구축하고 유지하지 못했다고 판단합니다. 어떤 규제 조치를 취해야 할까요? (두 가지 선택)
미국 금융기관의 규제기관은 해당 기관이 합리적으로 설계된 자금세탁방지(AML) 프로그램을 구축하고 유지하지 못했다고 판단합니다. 어떤 규제 조치를 취해야 할까요? (두 가지 선택)
CAMS-KR 문제 112
테러 자금 조달(CFT)
소규모 지역 은행의 준법감시인은 신문에서 오랫동안 계좌를 유지해 온 지역 고위 공무원이 마을에 지사를 둔 유명 건설 회사로부터 뇌물을 받은 혐의로 관할 당국의 조사를 받고 있다는 기사를 읽습니다. 준법감시인은 즉시 해당 공무원의 계좌와 최근 은행에 개설된 다른 계좌들을 확인합니다. 해당 공무원은 몇 주 전에 은행에 새 계좌를 개설했습니다. 준법감시인이 계좌들을 조사한 결과, 해당 공무원의 오랜 계좌에는 특이 사항이 없었고, 최근 개설된 계좌도 개설 이후 아무런 거래 내역이 없었습니다. 준법감시인은 다음 중 어떤 조치를 취해야 할까요?
소규모 지역 은행의 준법감시인은 신문에서 오랫동안 계좌를 유지해 온 지역 고위 공무원이 마을에 지사를 둔 유명 건설 회사로부터 뇌물을 받은 혐의로 관할 당국의 조사를 받고 있다는 기사를 읽습니다. 준법감시인은 즉시 해당 공무원의 계좌와 최근 은행에 개설된 다른 계좌들을 확인합니다. 해당 공무원은 몇 주 전에 은행에 새 계좌를 개설했습니다. 준법감시인이 계좌들을 조사한 결과, 해당 공무원의 오랜 계좌에는 특이 사항이 없었고, 최근 개설된 계좌도 개설 이후 아무런 거래 내역이 없었습니다. 준법감시인은 다음 중 어떤 조치를 취해야 할까요?
CAMS-KR 문제 113
한 금융 기관(플로리다) 고객이 플로리다에서 발송된 것처럼 보이는 여러 건의 이메일을 받았다고 불만을 제기했습니다. 이메일에는 링크를 클릭하거나 송금 첨부 파일을 열어 확인하라고 촉구하는 내용이 담겨 있었습니다. 첨부 파일을 열어본 후, 고객은 자신도 모르게 은행 계좌에서 자금이 조직적으로 인출되었다는 사실을 알게 되었습니다. 이 시나리오에서 설명하는 사이버 범죄 유형은 무엇입니까?
CAMS-KR 문제 114
은행의 기업금융부서의 고객관계 관리자는 해당 부서가 직면할 가능성이 가장 높은 위험에 맞춰 전문화된 AML 교육을 받아야 합니다.
이 교육에 가장 적합한 콘텐츠 유형은 무엇입니까? (2개 선택)
이 교육에 가장 적합한 콘텐츠 유형은 무엇입니까? (2개 선택)
CAMS-KR 문제 115
테러 자금 조달 방지(CFT)
은행 A는 국가 A에 있습니다. 국가 B에 있는 은행 B에서 은행 A가 송금을 진행하여 자금이 국가 C에 있는 은행 C의 고객에게 이체됩니다. 은행 A는 이 송금을 의심스러운 행위로 간주합니다.
은행 A는 국가 A에 있습니다. 국가 B에 있는 은행 B에서 은행 A가 송금을 진행하여 자금이 국가 C에 있는 은행 C의 고객에게 이체됩니다. 은행 A는 이 송금을 의심스러운 행위로 간주합니다.