무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354 모의 시험 (Page 5)

CAMS-KR 문제 16

내부 조사를 완료하고 현지 금융정보원(FIU)에 의심활동보고서(SAR)를 보고하기 위한 일정을 결정할 때 다음 중 어떤 접근 방식이 가장 좋은가요?

A. 보고 기간에 대한 현지 규제 요구 사항을 따르세요.

B. 30일 이내에 SAR을 보고하세요.

C. 조사의 복잡성에 따라 행렬을 사용합니다.

D. 상위 관리자의 전문적 판단에 따라 행동하세요.

CAMS-KR 문제 17

증권 산업에 특정한 요인이 자금 세탁 위험에 대한 노출을 증가시키나요? (2개를 선택합니다.)

A. 업종별 가이던스 확대

B. 유가 증권을 차명으로 유지하는 중개 회사의 관행

C. 증권업의 복잡성

D. 제재 대상 국가 링크

E. 거래 속도

CAMS-KR 문제 18

바젤 위원회 요구 사항에 따라 KYC 프로그램에 포함되어야 하는 4가지 핵심 요소는 무엇입니까?

A. 고객 온보딩, 제재 모니터링, 고객 수락, 고객 실사

B. 고객 식별, 위험 평가, 고객 심사, 모니터링

C. 고객 온보딩, 리스크 모니터링, 고객 수용, 실사 강화

D. 고객 식별, 리스크 관리, 고객 수용, 모니터링

CAMS-KR 문제 19

대량의 전신 송금이 들어오면 클라이언트에 대한 경고가 생성됩니다. 자금은 현금 인출 및 송금을 통해 즉시 인출됩니다. 이 경고/사례를 조사하려면 어떤 정보를 먼저 검토해야 합니까?

A. 고객 프로필

B. 불리한 미디어 검색

C. 계정 활동

D. 오픈 소스 정보

CAMS-KR 문제 20

다음 고객 중 가장 강화된 실사가 필요한 고객은 누구입니까?

A. 비협조적 관할권의 거주자.

B. 국제사업법인.

C. 정치적으로 노출된 사람.

D. 기존 고객입니다.

정답: C

A politically exposed person (PEP) is a customer who requires the most enhanced due diligence (EDD). This is because PEPs are individuals who hold or have held prominent public positions, such as heads of state, senior politicians, judges, military officers, or directors of state-owned enterprises, and who may pose a higher risk of money laundering, corruption, or bribery due to their influence and access to public funds1. EDD measures for PEPs may include obtaining senior management approval, establishing the source of wealth and funds, and conducting enhanced ongoing monitoring of the business relationship2.
The other customers listed do not necessarily require the most EDD, although they may still present a higher risk of money laundering depending on the circumstances. A resident of a non-cooperative jurisdiction is a customer who lives in a country or territory that has been identified by the Financial Action Task Force (FATF) or other international bodies as having weak or deficient anti-money laundering (AML) standards or posing a threat to the international financial system3. EDD measures for such customers may include obtaining additional information or documentation, applying extra scrutiny to transactions, or refusing to establish or continue the business relationship4. An international business corporation is a customer who operates in multiple jurisdictions and may have complex or opaque ownership structures that can conceal the identity or activity of the beneficial owners or controllers. EDD measures for such customers may include verifying the legal existence and structure of the entity, identifying the beneficial owners and controllers, and understanding the nature and purpose of the business relationship. An established customer is a customer who has a long-standing and regular business relationship with the financial institution and who may have a lower risk of money laundering due to the familiarity and trust that has been built over time. EDD measures for such customers may not be required unless there are changes in the customer's profile, behavior, or risk level.
Reference:
1: Politically Exposed Persons (Recommendations 12 and 22) - FATF1 2: High-risk customers, including politically exposed persons | FCA2 3: High-Risk and Other Monitored Jurisdictions - FATF3 4: Your responsibilities under money laundering supervision | GOV.UK4 : International Business Corporations - ACAMS : Anti-Money Laundering Customer Due Diligence | Veriff.com : Customer Due Diligence - ACAMS : Anti-money laundering - a guide to customer due diligence

다른 버전: 2447ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399; 2697ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377; 1218ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-04.q104; 2874ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402; 2169ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277; 2113ACAMS.CAMS-KR.v2023-06-05.q235

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