무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354 모의 시험 (Page 4)

CAMS-KR 문제 11

마케팅 부서에서는 중요한 공직에 있는 개인을 대상으로 하는 사업 계획을 자금세탁 방지 전문가에게 제시합니다. 이러한 고객으로부터 적절한 신원 확인 및 기본 정보를 얻는 것 외에도 자금세탁 방지 전문가는 배경을 확인하고 공개 정보를 기반으로 강화된 실사를 수행하기 위해 금융 기관에 무엇을 권장해야 합니까?
1. 고객이 바젤 은행감독위원회의 공무원 목록에 등재되어 있는지 확인하십시오.
2. 자금 출처를 조사합니다.
3. 분명히 관련이 있는 사람과 회사를 식별하십시오.
4. 정치적 이력을 포함하여 개인을 완전히 식별하십시오.

A. 1, 2, 3만

B. 1, 2, 4만

C. 1, 3, 4만

D. 2, 3, 4만

CAMS-KR 문제 12

EU의 제6차 자금세탁 방지 지침(6AMLD):

A. 크라우드펀딩 플랫폼과 프로 축구 클럽에 대한 AML 감독 확대.

B. 유럽 위원회가 위험성 평가를 실시해야 하는 요구 사항을 없앴습니다.

C. 자금세탁을 퇴치하기 위해 EU 중앙감시기관을 설립했습니다.

D. 중앙 실질 소유권 등록부에 제출된 데이터의 정확성과 관련된 조항이 강화되었습니다.

CAMS-KR 문제 13

내부 조사 중 직원에게 지시해야 하는 세 가지 조치는 무엇입니까?

A. 법 집행 기관에 직접 기업 문서 제공

B. 모든 문서 요청을 변호사에게 알립니다.

C. 법 집행 기관에 제공된 모든 문서의 사본 만들기

D. 요청된 문서의 로그를 유지

CAMS-KR 문제 14

규정 준수 책임자는 외부 감사자로부터 AML 정책 요소가 규제 요구 사항을 준수하지 못했다는 결과를 통보받았습니다. 규정 준수 책임자는 다음에 어떤 조치를 취해야 합니까?

A. AML 정책 문서에 필요한 업데이트를 수행합니다.

B. 규정 준수 팀에 결과를 알립니다.

C. 즉시 동의하고 시정 조치를 취하세요.

D. 목표 일정과 함께 시정 조치 계획을 제출합니다.

정답: D

The Head of Compliance is responsible for overseeing and managing the AML compliance program of the organization. When an external auditor identifies a finding that indicates a failure to comply with a regulatory requirement, the Head of Compliance should take prompt and appropriate action to address the issue and prevent recurrence. The best course of action is to submit a corrective action plan with a target timeline to the auditor and the relevant regulator, demonstrating the organization's commitment to remediate the finding and improve its AML compliance program. The corrective action plan should include the root cause analysis of the finding, the specific actions to be taken, the responsible parties, the expected outcomes, and the deadlines for completion. The Head of Compliance should also monitor the progress of the corrective action plan and report any updates or challenges to the auditor and the regulator.
Reference:
JPMorgan Chase & Co. Global Anti-Money Laundering Compliance Program, page 2: "The Firm's Global Head of Financial Crimes Compliance is responsible for overseeing the implementation and effectiveness of the AML Program and reports to the Firm's Chief Compliance Officer. ... The Global Head of Financial Crimes Compliance is also responsible for ensuring that the Firm responds appropriately to any regulatory inquiries, examinations, or investigations relating to AML matters, and that any identified issues or deficiencies are promptly remediated." The Board's Role in AML Compliance, Section "Board Oversight of AML Compliance Program": "The board should also ensure that the institution has a process in place to identify, report and correct any compliance deficiencies or violations in a timely manner. This includes ensuring that the institution responds to any regulatory inquiries, examinations or enforcement actions, and implements any required corrective actions." AML Compliance Officer: the Role, Skills, and Responsibilities, Section "AML Compliance Officer Responsibilities": "The AML Compliance Officer is also responsible for: ... Reporting to the regulators and auditors on the AML compliance program and its effectiveness; ... Developing and implementing corrective action plans for resolution of problematic issues, and providing general guidance on how to avoid or deal with similar situations in the future."

CAMS-KR 문제 15

A 국가의 회사 서비스 제공자는 부패로 알려진 B 국가의 클라이언트를 위해 기업 구조를 설정합니다. 기업 구조에는 A 국가에 위치한 국제 은행 중 하나에 은행 계좌가 있는 지주 회사가 포함됩니다. 온보딩 기간 동안 클라이언트의 자산은 752만 달러로 추정되었습니다. 얼마 지나지 않아 의뢰인의 아버지는 B국의 사장이 되었습니다. 2년 후 일상적인 의뢰인 검토 중에 의뢰인의 재산이 미화 5억 1천만 달러로 증가한 것으로 확인되었습니다. 자금 세탁 또는 금융 테러를 나타내는 두 가지 위험 신호는 무엇입니까? (2개를 선택합니다.)

A. 단기간에 부의 상당한 성장.

B. 클라이언트는 부패로 알려진 국가 출신입니다.

C. 의뢰인은 부패로 알려진 국가에서 정치적으로 노출된 사람의 가족입니다.

D. 지주 회사는 국제 은행 중 하나에 은행 계좌가 있는 A 국가에 있습니다.

E. 클라이언트 계정은 2년 동안 검토되지 않았습니다.

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