무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354 모의 시험 (Page 2)

CAMS-KR 문제 1

자금 세탁에 대한 EU 지침의 주요 목표는 무엇입니까?

A. 자금세탁 방지를 위해 EU 전역에 일관된 규제 환경 구축

B. 자금 세탁을 줄이기 위해 EU 국가에서 지불 통제를 해결합니다.

C. 회원국이 EU 금융정보분석원(FIU)과 협력하여 법안 초안을 논의할 수 있도록 허용

D. EU 전역에서 자금세탁 방지를 위해 협력하는 금융기관(FI) 네트워크 구축

CAMS-KR 문제 2

유럽 연합(EU) 국가의 기업 서비스 제공업체는 석유 및 가스를 거래하는 아프리카 국가의 잠재 고객을 보유하고 있습니다. 잠재 고객은 유럽의 비밀 피난처에 기반을 둔 지주 회사와 함께 카리브해 섬에 형성된 신탁인 제3자가 담보로 한 7,500만 달러의 대출로 모국에 석유 터미널을 개발할 계획입니다. 젊은 여성은 모국의 피트니스 스튜디오를 통해 부를 얻은 궁극적인 실질 소유자로 제시됩니다.
자금 세탁 또는 테러 자금 조달을 나타낼 수 있는 두 가지 위험 신호는 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 제3자 보증인을 통한 7,500만 달러 대출

B. 보증회사의 소유구조가 지나치게 복잡하다

C. EU 국가에서 지주 회사와 기업 구조를 갖고 싶어하는 잠재 고객

D. 최종 실소유자는 중소기업을 통해 부를 축적한 젊은 여성이다.

정답: B,D

According to the ACAMS study guide1, some of the common red flags for money laundering or financing terrorism are:
Customers who provide insufficient or suspicious information, such as unusual or unverifiable identification documents, different taxpayer identification numbers, or vague or inconsistent information about their business or source of funds.
Transactions that have unusual features, such as large cash payments, unexplained payments from a third party, use of multiple or foreign accounts, complex or illogical transactions, or transactions that are inconsistent with the customer's profile or expected behavior.
Geographic concerns, such as transactions involving high-risk jurisdictions, offshore financial centers, secrecy havens, or countries subject to sanctions or embargoes.
Ultimate beneficial ownership that is unclear, such as customers who use shell companies, trusts, or other legal entities to obscure their identity or the identity of the true owners or controllers of the funds or assets.
In this scenario, two red flags that could indicate money laundering or financing terrorism are:
B . The guarantor company's ownership structure is overly complex. This could be an attempt to hide the true source or destination of the funds, or to evade regulatory or law enforcement scrutiny. The use of a trust formed in a Caribbean island and a holding company based in a European secrecy haven could also indicate geographic concerns, as these jurisdictions are known for their low transparency and high confidentiality.
D . The ultimate beneficial owner is a young lady who has gained her wealth through a small business. This could be a case of false or misleading information, as the source of funds is not commensurate with the size or nature of the transaction. The fitness studio business could be a front or a cover for illicit activities, or the young lady could be a nominee or a straw man for the real owner or beneficiary.

CAMS-KR 문제 3

잠재적으로 의심스러운 활동에 대한 금융 조사를 시작할 때 조사관이 취해야 할 첫 번째 단계는 무엇입니까?

A. 해당 국가의 금융정보분석원(FIU) 직원에게 연락하여 잠재적으로 의심스러운 활동이 실제로 의심스러운지에 대한 조언을 구합니다.

B. 잠재적으로 의심스러운 활동이 고객의 거래 행동, 사업의 성격, 직업과 일치하는지 여부를 판단합니다.

C. 고객, 거래, 가치와 규모로부터 얻은 정보를 포함한 내부 정보 소스를 수집하고 평가합니다.

D. 온라인 존재감, 고객 관련 엔터티, 관련 미디어를 포함한 외부 정보를 식별하고 검토합니다.

CAMS-KR 문제 4

골동품, 귀금속, 보석, 보석 및 예술품 딜러는 돈세탁 위험 요소를 줄이기 위해 어떤 관행을 따르도록 권고합니까? 3개의 답변을 선택하세요

A. 판매를 위해 배치한 품목이 도난 또는 불법적인 수단을 통해 획득되지 않았다는 선언에 서명하는 모든 공급업체를 요구합니다.

B. 모든 신규 벤더 및 고객의 신원을 확인하고 실사 수행

C. 구매자로부터 현금 결제를 받지 않도록 합니다.

D. 모든 공급업체가 판매를 승인하는 집행 기관에서 발급한 적절한 라이선스를 제출하도록 요구합니다.

CAMS-KR 문제 5

자금세탁 방지 교육 문서를 내부 검토한 결과, 생명 보험 상품을 판매하는 금융 기관에 고용된 신규 대리인만 교육을 받은 것으로 나타났습니다. 또한 일반적으로 기관에서
신규 보험계리사 교육을 시작하려면 8개월이 걸립니다. 준법 감시인은 유일한 고위험 기능을 수행하기 때문에 교육이 보험계리사로 제한되었다고 설명했습니다. 이 기관은 후속 평가 없이 e-러닝 기술에 의존했습니다.
다음 중 내부 검토에서 가장 권장할 만한 문제는 무엇입니까?

A. 이사회를 제외한 모든 직원은 교육을 받아야 합니다.

B. 제품별 자금세탁 방지 교육을 전사적으로 제공해야 합니다.

C. 해당 기관은 6개월 이내에 보험계리사에게 자금세탁 방지 교육을 제공해야 합니다.

D. 교육 중에 자금세탁 방지 콘텐츠를 강조하기 위해 e-러닝을 계속 사용합니다.

정답: B

The internal review would most likely recommend that the institution provide product-specific anti-money laundering training to all relevant employees, not just actuaries. This is because life insurance products can be used for money laundering purposes, such as purchasing policies with illicit funds, surrendering policies for cash value, or using policies as collateral for loans. Therefore, all employees who are involved in selling, servicing, or processing life insurance products should be aware of the money laundering risks and red flags associated with these products, and how to report any suspicious activity. The institution should also ensure that the training is timely, effective, and tailored to the specific roles and responsibilities of the employees.
The other options are not as relevant or appropriate as the correct answer. Option A is too broad, as not all staff need to be trained on anti-money laundering, only those who are relevant to the institution's business activities and exposure to money laundering risks. Option C is too narrow, as it only focuses on actuaries and does not address the need for training other employees who may deal with life insurance products. Option D is not sufficient, as e-learning alone may not be effective in ensuring that employees understand and retain the anti-money laundering content, and the institution should also conduct follow-up assessments to measure the impact and outcomes of the training.
Reference:
ACAMS Study Guide for the CAMS Certification Examination - 6th Edition, Chapter 3: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT), page 57.
ACAMS CAMS Certification Video Training Course, Module 3: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT), Lesson 3.5: Training and Testing.
Best Practices for Anti-Money Laundering Compliance - DIRO Original, Section 3: Adequate Training.

다른 버전: 958ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277; 1244ACAMS.CAMS-KR.v2023-06-05.q235

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