무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354 모의 시험 (Page 32)

CAMS-KR 문제 151

기관의 자금 세탁 방지 프로그램이 최신 상태인지 확인하려면 어떤 조치를 취해야 합니까?

A. 프로그램은 이사회에서 적어도 6개월마다 평가되고 업데이트되어야 합니다.

B. 프로그램은 통제의 격차에 대해 연방 법 집행관의 검토를 받아야 합니다.

C. 프로그램을 정기적으로 기관의 정부 규제 기관에 보내야 합니다.

D. 프로그램은 적어도 매년 재평가되어야 합니다.

정답: D

According to the Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition) by ACAMS, an institution's anti-money laundering program should be reassessed at least annually to ensure that it is current, effective, and compliant with the applicable laws and regulations. The reassessment should include a review of the institution's risk assessment, policies and procedures, internal controls, training, and independent testing. The reassessment should also consider any changes in the institution's products, services, customers, geographic locations, or business environment that may affect its exposure to money laundering and terrorist financing risks1.
The other options are not consistent with the best practices of maintaining an up-to-date anti-money laundering program. For example:
The program should be evaluated and updated at least every six months by the Board of Directors. While the Board of Directors has the ultimate responsibility for overseeing the institution's anti-money laundering program, it is not required to evaluate and update the program every six months. This may be too frequent and impractical, especially for large and complex institutions. The Board of Directors should, however, approve the program and any significant changes, and ensure that senior management implements and enforces the program effectively1.
The program should be reviewed by a federal law enforcement officer for gaps in controls. While federal law enforcement agencies may conduct investigations or examinations of the institution's anti-money laundering program, they are not responsible for reviewing the program for gaps in controls. This is the role of the institution's internal audit function or an external independent party, who should conduct periodic testing of the program's adequacy and effectiveness1.
The program should be sent to the institution's government regulator on a periodic basis. While the institution's government regulator may request or review the institution's anti-money laundering program as part of its supervisory or enforcement activities, the institution is not obligated to send the program to the regulator on a periodic basis. The institution should, however, report any suspicious or unusual transactions or activities to the relevant authorities, such as the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) or the Office of Foreign Assets Control (OFAC)1.
Reference:
Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition) by ACAMS

CAMS-KR 문제 152

역외 관할권에 있는 은행이 새로운 환거래 은행 관계를 개설하기 위해 기관에 접근합니다. 계좌를 개설하기 전에 새로운 계좌 담당자는 역외 은행의 자금세탁 방지 정책 및 절차 사본과 은행에 대한 모든 적절한 법적 문서를 입수합니다. 제3자가 계정에 접근할 수 없음을 확인합니다. 그리고 은행 소유주, 은행의 주요 사업 활동, 은행 사업 주소를 결정합니다. 다음 중 은행 감독에 관한 바젤 위원회의 Banks Paper에 대한 고객 실사에서 은행원이 오일 거래 계좌를 개설하기 전에 수행할 것을 권장하는 단계는 무엇입니까?
1. 현장방문을 실시하고 모든 본인 및 실소유자를 직접 만나십시오.
2. 은행이 설립된 국가에 실제로 존재하는지 확인하십시오.
3. 은행이 적절한 자금세탁방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 노출된 사람을 포함하여 해당 은행 고객의 전체 목록을 확보하고 유지합니다.

A. 1과 2만

B. 1과 4만

C. 2와 3만

D. 3과 4만

CAMS-KR 문제 153

고객이 등록한 사업 활동은 국내 카펫 청소 회사입니다. 국내 영수증 외에도 국제적으로 유명한 경매장에서 15,000 USD부터 평균 30,000 USD까지 매주 들어오는 거래가 있습니다. 일치하는 현금 지출 금액은 다음과 같습니다.
들어오는 예금의 90%는 비관련 개인에게 있습니다. 어느 것이 가장
잠재적인 자금세탁에 대해 걱정하시나요?

A. 고객은 수익금의 90%를 비관련 개인에게 현금으로 지불하고 있습니다.

B. 고객은 국내 카펫 청소 회사입니다.

C. 고객의 해외 수입품은 국제적으로 평판이 좋은 골동품 경매장에서 왔습니다.

D. 고객의 최초 해외 영수증이 거래당 주당 평균 15,000 USD에서 30,000 USD로 증가했습니다.

CAMS-KR 문제 154

의심스러운 활동 보고서(SAR)를 준비할 때 이사회나 지정된 전문 위원회에 제공해야 하는 것은 무엇입니까?

A. 보고된 기간 동안 제출된 SAR의 가능한 모든 세부 정보

B. 보고 기간 동안 제출된 SAR 대상인 모든 고객의 이름

C. 보고된 기간 동안 제출된 SAR에 관한 통계 데이터

D. 보고 기간 동안 제출된 모든 SAR의 사본

CAMS-KR 문제 155

금융 기관의 모니터링 시스템이 경고를 발령하고 내부 조사를 통해 해당 활동이 의심스러운 것으로 확인되었습니다. 다음 중 자금세탁방지 전문가가 의심스러운 거래 보고서를 제출하기 전에 해야 할 일은 무엇입니까?

A. 의심스러운 상황 및 보고 결정과 관련된 문서를 확보하세요.

B. 관련법에 따라 다른 금융기관에 확인하세요.

C. 고객의 계좌 개설 파일에 의심스러운 활동과 관련된 정보를 추가합니다.

D. 의심스러운 점을 밝히지 않고 고객에게 연락하여 추가 정보를 확인하세요.

다른 버전: 2451ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399; 2714ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377; 1220ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-04.q104; 2930ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402; 2169ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277; 2118ACAMS.CAMS-KR.v2023-06-05.q235

최근 업로드: 123Oracle.1Z0-1050-26.v2026-09-05.q19; 181Salesforce.Manufacturing-Cloud-Professional.v2026-09-05.q111; 202EXIN.ITILFND_V4.v2026-09-05.q129; 217Citrix.1Y0-312.v2026-09-05.q182; 166NVIDIA.NCP-AIN.v2026-09-05.q56; 182Huawei.H12-351_V1.0.v2026-09-04.q76; 813Cisco.300-435.v2026-09-03.q259; 403Oracle.1Z0-1045-26.v2026-09-03.q17; 710IIA.IIA-CIA-Part1.v2026-09-03.q627; 569Fortinet.NSE6_OTS_AR-7.6.v2026-09-03.q95