무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354 모의 시험 (Page 35)

CAMS-KR 문제 166

재무 정보 공개를 수신, 분석 및 배포하는 책임이 있는 국가 금융 정보국은 어떤 조직의 구성원이 되는 것을 고려해야 합니까?

A. 에그몬트 그룹

B. 볼프스베르크 그룹

C. 재정행동 태스크포스

D. 바젤 위원회

정답: A

it describes the organization that a national Financial Intelligence Unit (FIU) should consider becoming a member of, which is the Egmont Group. The Egmont Group is an international network of FIUs that was established in 1995 to facilitate the exchange of financial intelligence and information among its members, and to promote cooperation and coordination in the fight against money laundering and terrorist financing. The Egmont Group currently has 166 member FIUs from different jurisdictions, and provides them with various benefits, such as access to secure communication channels, best practices, training, and technical assistance. The Egmont Group also works closely with other international organizations, such as the Financial Action Task Force (FATF), the United Nations, and the World Bank, to enhance the global anti-money laundering and counter-terrorist financing (AML/CTF) framework.
The other options are not necessarily organizations that a national FIU should consider becoming a member of, although they may have some relevance or influence on the AML/CTF field. Option B describes the Wolfsberg Group, which is an association of 13 global banks that was formed in 2000 to develop standards and guidance for the financial industry on AML/CTF and other financial crime issues. The Wolfsberg Group is not an organization for FIUs, but rather for financial institutions. Option C describes the Financial Action Task Force (FATF), which is an inter-governmental body that was established in 1989 to set the international standards and recommendations for AML/CTF and to monitor the compliance and effectiveness of its members and other jurisdictions. The FATF is not an organization for FIUs, but rather for governments and policy-makers. Option D describes the Basel Committee, which is a forum of central bank governors and heads of banking supervision authorities from 28 jurisdictions that was established in 1974 to enhance the quality and consistency of banking supervision and regulation. The Basel Committee is not an organization for FIUs, but rather for banking regulators and supervisors.
Reference:
ACAMS CAMS Certification Video Training Course - 6th Edition1
Exam CAMS: Certified Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition)2 ACAMS CAMS Study Guide - 6th Edition, Chapter 5, pages 108-109
: https://www.acams.org/wp-content/uploads/2019/09/ACAMS-CAMS-Study-Guide-6th-Edition-Chapter-5.pdf

CAMS-KR 문제 167

외국법에 따라 조직되고 미국 외부에 있는 은행은 미국 소재 은행과 통신은행 업무 관계를 유지하여 고객을 위해 미국 달러로 금융 거래를 처리합니다.
2001년 미국 애국자법에 따라, 모든 미국 은행과 증권 중개업체는 거래를 수행하는 모든 비미국 외국 은행 고객으로부터 서명된 인증서를 받아야 합니다.
2001년 미국 애국법은 외국 은행이 미국 은행에 어떤 정보를 증명하도록 요구합니까? (3개를 선택하세요.)

A. 외국 은행의 소유권 세부정보입니다.

B. 외국 은행은 정치적으로 노출된 인물(PEP)이 해당 은행 계좌를 간접적으로 사용하는 것을 허용하지 않습니다.

C. 외국 은행이 물리적으로 사업장을 두고 있는 관할권.

D. 외국 은행의 영업은 법인이 설립된 국가로 제한됩니다.

E. 외국 은행은 쉘 은행이 통신 은행 계좌를 간접적으로 사용하는 것을 허용하지 않습니다.

CAMS-KR 문제 168

다음 중 비협조 국가 및 지역을 정의하는 금융 조치 태스크포스(Financial Action Task Force) 기준에 속하는 것은 무엇입니까?

A. 관리자 및 수익 소유자의 배경 평가를 포함하여 금융 기관의 라이선스 및 설립에 대한 부적절한 규칙

B. 금융 기관에 의한 수익 소유자 식별의 여러 출처에 관한 유효한 법률

C. 정부의 정보 요구와 합리적으로 균형을 이루는 은행 비밀 조항의 존재

D. 금융 조치 태스크포스(Financial Action Task Force) 40 권장 사항에 언급된 대로 "의심스러운" 거래 대신 "비정상적인" 거래를 보고하는 시스템 구축

정답: A

One of the criteria that the Financial Action Task Force (FATF) uses to define non-cooperative countries and territories (NCCTs) is the lack of adequate rules for the licensing and creation of financial institutions, especially those with no or minimal presence, and the lack of effective systems for checking the backgrounds of managers and beneficial owners of such institutions. This criterion aims to prevent the establishment and operation of shell banks or other entities that can be used for money laundering or terrorist financing purposes. The FATF requires that countries and territories should have laws and regulations that ensure that financial institutions are subject to adequate licensing or registration procedures, that the authorities have the power to deny or revoke licenses or registrations, and that the authorities have access to information on the identity, reputation, and financial soundness of the managers and beneficial owners of financial institutions.
Reference:
About the Non-Cooperative Countries and Territories NCCT Initiative, Section "The review and listing process": "The FATF established at that time four regional review groups (Americas, Asia/Pacific, Europe, Africa/Middle East) consisting of representatives from the FATF member governments that served as the main points of contact with the reviewed country or territory. ... The review groups gathered relevant laws, regulations and other relevant information, analysed this information against the 25 NCCT criteria, and drafted a report that was sent to the jurisdictions for comment." Annual Review of Non-Cooperative Countries and Territories 2006-2007: Eighth NCCT Review, Annex 1: "List of Criteria for Defining Non-Cooperative Countries or Territories", Criterion 1: "Licensing and creation of financial institutions, in particular those with no physical presence, and the ability to obtain information on the beneficial ownership and control of such institutions." FATF (Financial Action Task Force) Countries 2024 - World Population Review, Section "Blacklisted Countries": "These are countries which were previously placed on the grey list and advised by the FATF to adopt the recommended financial security procedures, but have either failed or refused to do so. Blacklisted countries may be labeled as Non-Cooperative Countries or Territories (NCCTs)."

CAMS-KR 문제 169

그 종이에서. 은행에 대한 고객 실사, 바젤 은행 감독 위원회는 부적절한 KYC 프로그램의 결과로 은행 기관에 어떤 위험이 있는지 확인했습니다.

A. 아웃소싱, 법률, 집중, 평판

B. 보안, 정보, 로컬, 운영

C. 법적, 평판, 운영, 집중

D. 신용, 운영, 시장, 집중

CAMS-KR 문제 170

금융 기관의 전사적 자금 세탁 방지 위험 평가를 검토한 후 새로운 규정 준수 담당자는 주의가 필요한 몇 가지 결함을 식별합니다.
어떤 결핍이 완화되지 않은 위험에 대한 가장 높은 잠재력으로 이어질 수 있습니까?

A. 위험 평가는 몇 년 전의 것이며 현재의 모든 제품과 서비스를 다루지는 않습니다.

B. 위험 평가를 너무 자주 재검토하여 다른 규정 준수 작업에서 중요한 리소스를 전환합니다.

C. 위험 평가는 이전 평가와 다른 팀에서 관리하므로 제도적 지식의 연속성을 방해합니다.

D. 금융기관이 해당 위험에 대한 즉각적인 계획이 없음에도 불구하고 위험 평가에서 잠재적 위험을 예측하지 않습니다.

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