A. 공급업체는 경제 제재 대상 지역에 위치한 최종 사용자에게 서비스를 제공합니다.

B. 공급업체에는 회사의 10% 이상을 소유하거나 통제하는 개인이 없습니다.

C. 공급업체의 영업 담당자는 어린 시절에 제재 관할권에서 온 난민이었습니다.

D. 공급업체는 비상장 회사로 조직되어 있습니다.

A. 공급업체가 시스템 및 데이터 통합 ​​스키마를 설계하기 위한 적절한 내부 통제를 문서화했는지 여부

B. 시스템에서 생성된 알림의 세부 정보를 검토, 조사 및 보고하기 위한 권한 및 사용자 접근 설정이 다른 은행에서 사용하는 것과 동일한지 여부

C. 은행의 규모, 활동, 복잡성 및 위험에 비추어 모니터링 시스템이 적절한지 여부

D. 은행이 거래 활동의 추세 분석을 실행하고 비정상적인 비즈니스 관계 및 거래를 식별할 수 있도록 모니터링 시스템을 구성할 수 있는지 여부

A. 고객에게 해당 활동이 의심스럽다고 알리고 설명을 요청합니다.

B. 내부 보고 절차에 따라 해당 활동을 의심스러운 것으로 확대하고 적절한 당국에 보고합니다.

C. 고객의 도박 활동이 보고 한도 이하로 자주 수행된다는 사실을 고객 계정에 기록합니다.

D. 고객의 금융 활동에 대한 조사를 시작하기 위해 법 집행 기관에 연락하세요.

A. 규제 당국은 기본적으로 독립적으로 업무를 수행하지만 국제 법 집행 기관의 요청이 있을 경우 정보를 공유합니다.

B. FIU는 주로 금융 기관의 보고를 처리하는 반면, 규제 당국과 법 집행 기관은 국제 협력 없이 국내 AML 법률을 시행하는 데 국한됩니다.

C. 법 집행 기관과 금융정보분석원(FIU)은 국내 조사에만 협조하고, 국경을 넘는 조사는 인터폴과 같은 국제 기구에 맡깁니다.

D. 규제 당국, 법 집행 기관 및 금융정보분석원(FIU)은 종종 공식적인 협정을 통해 국경 간 자금세탁 조사를 간소화하기 위해 정보를 공유하고 노력을 조정합니다.

A. 온보딩 인터뷰에 잠재 고객 초대

B. 정치적으로 노출된 사람(PEP)을 고객으로 거부합니다.

C. 자산의 출처 및 원점 이해

D. 잠재 고객의 부정적인 뉴스 확인 수행

E. 관심고객에 대한 재무안정성 보고서 작성