A. 25년 전 저위험 국가 교통부 장관의 전 개인 비서가 이웃 저위험 국가의 은행에 계좌를 개설하는 모습

B. 지역 관할권 내 은행에서 은행 계좌를 개설하려는 기존 지역 리그 축구 선수

C. 한 국가에 거주하며 현재 은행 계좌를 보유하고 있는 개인이 다른 국가의 대사가 되는 것

D. 다른 나라에서 은행 계좌를 개설하려는 현 총리

E. 위험도가 높은 국가에 위치한 은행이 위험도가 낮은 국가에 있는 은행과 통신-응답 은행 관계를 구축하려고 시도합니다.

A. 고객 정보를 모두 수집합니다.

B. 고객에 대한 지속적인 심사.

C. 의심스러운 활동 및 제재 보고.

D. 규정 준수 통제의 효과성 평가.

A. 통제가 모든 잠재적 위험을 완화하기에 충분하기 때문에 잔여 위험은 완전히 제거됩니다.

B. 현재 시행 중인 통제의 효과성으로 인해 잔여 위험이 상당히 감소할 것입니다.

C. 프라이빗 뱅킹 사업의 본질적 특성으로 인해 잔여 위험은 여전히 ​​높을 것입니다.

D. 잔여 위험은 적당히 감소하지만 허용 가능한 수준을 달성하려면 추가 제어가 필요할 수 있습니다.

A. 연례 보고의 일관성을 위해 12개월에 한 번 이상 AML 감사를 실시합니다.

B. AML 프로그램의 일상 업무에 참여하여 통제 실패를 즉시 방지합니다.

C. 조사 결과와 권장 사항을 해결하기 위한 시정 조치 또는 행동 계획의 충분성에 대한 의견을 표명하지 않도록 독립적으로 행동합니다.

D. 이사회 감사위원회에 보고하여 독립성을 유지합니다.

A. 해당 기관의 지정된 법률 고문에게 소환장을 검토하게 하세요.

B. 서류 제출 전 조사 대상 고객에게 알림

C. 고객의 서류를 사본으로 만들어 원본을 집행기관에 제출합니다.

D. 집행 기관의 구두 요청에 따라 고객의 계좌를 계속 열어 둡니다.