A. 지속적인 모델 학습을 통해 새로운 AFC 유형에 적응 가능

B. 지속적인 모델 학습을 통해 완전히 편향되지 않고 오류가 없습니다.

C. 보다 일관되고 신뢰할 수 있는 탐지 결과

D. 규제 기관 및 규정 준수를 위한 투명하고 설명이 쉬운 알고리즘

A. 모바일 기기에서의 디지털 식별

B. 연결 및 통신을 위한 다양한 애플리케이션

C. 인공지능(AI)과 생체 인식을 통한 인증

D. 온보딩 중 빠른 CDD 및 클라이언트 특성 분석

A. 교육을 맞춤화하고 모든 직원에게 정기적인 교육을 제공합니다.

B. 일상 업무 외에서 교육을 실시하고 규정 준수에 대한 인식을 증진합니다.

C. 관련 직원에게 최소한 연 1회 핵심 AML 주제에 대한 교육을 실시합니다.

D. 다양한 교육방법을 활용하고, 임직원에게 필요한 자원을 제공합니다.

E. 정기적으로 소통하고 교육의 효과를 측정합니다.

A. 금융기관은 고객 정보를 제3자에게 공개할 수 있습니다.

B. 금융기관은 어떠한 제한 없이 법 집행 기관에 내부 규정 준수 프로그램에 대한 정보를 제공할 수 있습니다.

C. 금융기관은 FinCEN이 이 정보를 다른 금융기관과 공유할 수 있도록 외국 기관과 관련된 모든 거래를 FinCEN에 보고해야 합니다.

D. 금융기관은 의심되는 자금세탁 활동에 대한 정보를 다른 금융기관과 공유하여 의심스러운 거래를 식별하고 보고하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

A. 은행의 지정된 AML 준수 책임자와 고위 경영진은 AML 법률 위반에 대해 민사 소송을 받을 수 있지만 형사 소송을 받을 수는 없습니다.

B. 은행의 지정된 AML 준수 책임자와 고위 경영진은 은행의 AML 위반 사항을 알고 있으면서도 조치를 취하지 않으면 개인적 책임을 질 수 있습니다.

C. 은행의 지정된 AML 준수 책임자는 AML 법률 위반에 대해 개인적 책임을 질 수 있는 회사 고위 경영진 중 유일한 사람입니다.

D. 은행의 지정된 AML 준수 책임자는 은행이 규제 명령을 받았기 때문에 형사 기소될 가능성이 높습니다.