CAMS 문제 146
수입·수출 사업을 운영하는 수익성 좋은 기업 고객이 동일 금융기관의 여러 지점에 다양한 계좌를 보유하고 있습니다. 이 고객은 국제투명성기구(Transparency International)의 평가에 따르면 부패 수준이 높은 것으로 알려진 관할 지역에서 자금을 수령합니다. 고객은 계좌 간 빈번한 이체를 하며, 각 계좌를 개별적으로 관리하는 것을 선호합니다. 금융기관은 이러한 계좌와 관련된 위험을 완화하기 위해 어떤 조치를 취해야 할까요?
CAMS 문제 147
2002년 5월, 프라이빗 뱅킹에 관한 볼프스베르크 원칙이 개정되었으며, 이 원칙에는 담당자가 자금 흐름을 적절하게 모니터링하는 것을 방해하거나 고객이 자금 흐름과 연관되는 것을 막을 수 있는 방식으로 내부 비고객 계좌를 사용하는 것을 금지하는 조항이 포함되었습니다.
이러한 내부 비고객 계정을 다른 말로 뭐라고 하나요?
이러한 내부 비고객 계정을 다른 말로 뭐라고 하나요?
CAMS 문제 148
A국의 기업 서비스 제공업체가 부패로 악명 높은 B국의 고객을 위해 기업 구조를 설립합니다. 이 기업 구조에는 A국에 있는 지주회사와 그곳에 위치한 국제 은행 중 한 곳에 개설된 계좌가 포함됩니다.
고객 계약 체결 당시 고객의 자산은 700만 달러로 추산되었습니다. 그 직후 고객의 아버지가 B국의 대통령이 되었습니다. 2년 후 정기적인 고객 자산 평가에서 고객의 자산이 5억 1천만 달러로 증가한 것이 확인되었습니다.
자금세탁이나 금융테러를 나타내는 두 가지 위험 신호는 무엇입니까? (두 가지를 선택하십시오.)
고객 계약 체결 당시 고객의 자산은 700만 달러로 추산되었습니다. 그 직후 고객의 아버지가 B국의 대통령이 되었습니다. 2년 후 정기적인 고객 자산 평가에서 고객의 자산이 5억 1천만 달러로 증가한 것이 확인되었습니다.
자금세탁이나 금융테러를 나타내는 두 가지 위험 신호는 무엇입니까? (두 가지를 선택하십시오.)
CAMS 문제 149
규정 준수 분석가가 상장 기업과 고위험 관할 지역에 있는 기업 간의 최근 활동을 검토하고 있습니다. 어떤 세부 사항이 보고가 필요함을 시사합니까?
CAMS 문제 150
은행 내부 금융정보분석원(FIU)은 정치적으로 중요한 인물(PEP)과 관련된 거래 활동을 검토했습니다. 해당 계좌의 거래 내역에는 거액의 일회성 송금이 포함되어 있는데, 송금 대상은 불분명한 단체입니다. 이러한 거래 활동만으로는 의심스러운 거래 보고서(SAR) 또는 의심스러운 거래 보고서(STR)를 제출할 충분한 이유가 되지 않을까요?