CAMS 문제 711
정치적으로 중요한 인물(PEP)이 은행에 계좌를 보유하고 있습니다. 지난달 자금세탁 분석가는 해당 공직자의 모국에서 발생한 것으로 추정되는 비정상적인 송금 입금에 대해 의심스러운 거래 보고서를 제출했습니다. 최근 부정적인 뉴스 검색을 통해 해당 공직자의 모국에서 정치적 부패가 드러났습니다.
이 상황을 누구에게 보고해야 할까요?
이 상황을 누구에게 보고해야 할까요?
CAMS 문제 712
마케팅 부서는 자금세탁방지 전문가에게 주요 공직자를 대상으로 하는 사업 계획을 제시합니다. 자금세탁방지 전문가는 이러한 고객으로부터 적절한 신원 확인 및 기본 정보를 확보하는 것 외에도, 금융기관이 공개 정보를 기반으로 강화된 실사 및 배경 조사를 수행하기 위해 어떤 조치를 권고해야 할까요?
1. 고객이 바젤 은행 감독 위원회의 공직자 명단에 포함되어 있는지 확인합니다.
2. 자금의 출처를 조사하십시오.
3. 명확하게 연관된 인물과 회사를 파악하십시오.
4. 해당 인물의 정치적 이력을 포함하여 인물에 대한 모든 정보를 기재하십시오.
1. 고객이 바젤 은행 감독 위원회의 공직자 명단에 포함되어 있는지 확인합니다.
2. 자금의 출처를 조사하십시오.
3. 명확하게 연관된 인물과 회사를 파악하십시오.
4. 해당 인물의 정치적 이력을 포함하여 인물에 대한 모든 정보를 기재하십시오.
CAMS 문제 713
테러자금조달방지(CFT)
자금의 실소유자를 판별하는 가장 효과적인 기준은 무엇일까요?
자금의 실소유자를 판별하는 가장 효과적인 기준은 무엇일까요?
CAMS 문제 714
한 은행이 수년간 유럽의 한 자선 단체를 위해 계좌를 관리해 왔습니다. 이 자선 단체는 테러 조직이 활동하는 여러 국가에서 도움이 필요한 사람들에게 의류를 제공합니다.
자선단체의 어떤 행동이 테러 자금 조달 가능성을 시사합니까?
자선단체의 어떤 행동이 테러 자금 조달 가능성을 시사합니까?
CAMS 문제 715
수익성이 좋은 수출입 사업을 운영하는 고객이 동일 금융기관의 여러 지점에 다양한 계좌를 보유하고 있습니다. 이 고객은 국제투명성기구(Transparency International)의 평가에서 부패 수준이 높은 것으로 인식되는 관할 지역에서 자금을 수령합니다. 고객은 계좌 간 빈번한 이체를 하며, 각 계좌를 개별적으로 관리하는 것을 선호합니다. 금융기관은 이러한 계좌와 관련된 위험을 완화하기 위해 어떤 조치를 취해야 할까요?