CAMS 문제 486
최근 자금세탁범들이 환거래은행 업무를 어떻게 악용할 수 있는지 보여주는 사례를 접한 자금세탁 방지 전문가는 해외 금융기관과의 계약 체결 시 실사 절차를 재정비하기로 결정했습니다. 엄격한 "응답자 확인(Know Your Respondent)" 절차를 수립하기 위해 다음 중 어떤 정보가 포함되어야 할까요?
1. 응답자의 경영 방식, 허가 종류 및 주요 사업 활동.
2. 컴퓨터 장비 및 소프트웨어 성능.
3. 모국에서의 감독의 질.
4. 응답자의 위치, 특히 실제 물리적 존재 여부.
1. 응답자의 경영 방식, 허가 종류 및 주요 사업 활동.
2. 컴퓨터 장비 및 소프트웨어 성능.
3. 모국에서의 감독의 질.
4. 응답자의 위치, 특히 실제 물리적 존재 여부.
CAMS 문제 487
두 국가 간에 체결되어 국경을 넘는 정보 공유를 규율하는 법적 문서를 무엇이라고 하는가?
CAMS 문제 488
바젤 위원회의 "자금세탁 및 테러자금조달 관련 위험의 건전한 관리" 지침에서 강조된 바와 같이, 제3의 방어선(감사 기능)은 다음과 같아야 합니다.
CAMS 문제 489
한 대형 다국적 은행에 자금세탁방지 전문가가 근무하고 있습니다. 이 은행은 다양한 국가로 서비스를 확장하기 위한 국제 부서를 신설할 계획입니다. 신설 국제 부서의 책임자는 전문가에게 은행의 확장 계획과 관련된 위험을 평가해 줄 것을 요청했습니다. 다음 중 어떤 자료를 참고 자료로 포함해야 할까요?
1. 미국 애국법
2. 금융행동특구(FATF) 40 권고 사항
3. 바젤 은행감독위원회에서 발행한 은행 고객 실사 지침
4. 에그몬트 그룹의 목적 선언문
1. 미국 애국법
2. 금융행동특구(FATF) 40 권고 사항
3. 바젤 은행감독위원회에서 발행한 은행 고객 실사 지침
4. 에그몬트 그룹의 목적 선언문
CAMS 문제 490
A국에서 발표된 뉴스에 따르면, 한 정치적으로 영향력 있는 인물(PEP)이 개발도상국에 본사를 둔 다국적 기업으로부터 약 150만 달러의 뇌물을 받았으며, 이 금액은 B국의 금융기관(FIU) 계좌에 입금되었습니다. 두 국가는 모두 에그몬트 그룹(Egmont Group) 회원국입니다. 해당 자금이 입금된 계좌는 PEP의 직계 가족 명의입니다. 사실 관계를 확인하기 위해 A국의 정보공개책임부(PIU)는 보안 통신 채널을 통해 B국의 금융정보분석원(FIU)에 추가 정보 제공을 공식적으로 요청했습니다.
에그몬트 원칙에 따르면, B국의 금융정보분석원(FIU)은 다음과 같은 권한을 가집니다.
에그몬트 원칙에 따르면, B국의 금융정보분석원(FIU)은 다음과 같은 권한을 가집니다.