A. 기관이 직면할 수 있는 잠재적인 위험 신호에 대한 지속적인 교육의 필요성

B. 일관성 확보를 위해 의심스러운 거래에 대한 중앙 집중식 검토 및 STR 제출 권고안 마련의 적절성

C. STR을 추적하고 적절한 증빙 서류가 분리 및 보관되도록 보장하는 시스템

D. STR을 작성하기 전에 기관이 부정행위에 대한 강력한 증거를 확보해야 할 필요가 없음

A. 어떤 코인이나 토큰이 판매되었는지, 그리고 암호화폐 거래소가 고객에 대한 실사를 수행하는지 여부 등 추가적인 설명이 필요합니다.

B. 암호화폐는 일반적으로 규제 대상이 아니며, 본질적으로 은행에 용납할 수 없는 자금세탁방지(AML) 위험을 초래하므로 거래를 중단해야 한다고 권고하십시오.

C. 고객의 KYC 정보가 최신 상태이고 공개 블록체인 탐색기에서 검색했을 때 부정적인 언론 보도가 없는 경우, 고객이 거래를 진행할 수 있음을 담당자에게 확인하십시오.

D. 고객이 이미 정확하게 온보딩되었고, KYC가 완료되었으며, 자금 출처가 투명하므로 거래를 진행할 수 있음을 담당자에게 확인하십시오.

A. 고객에게 매장에 들어와서 자신의 행동에 대해 설명해야 한다는 뉘앙스를 풍기는 것.

B. 보고된 모든 개인 및 거래에 대한 적절한 서면 증빙 자료를 유지 관리합니다.

C. 민사 소송 관련 당사자로부터 법적 요청을 받은 경우 정보 제출.

D. 요청 시 관련 당국에 증빙 서류를 제공합니다.

A. 모든 금융정보분석원(FIU)에 동일한 요청을 보내십시오.

B. 요청 사유 및 목적을 밝히십시오

C. 정보가 어떻게 활용되었는지에 대한 피드백을 제공해 주세요

D. 완전하고 사실적인 정보를 제공하기 위해 최선을 다하십시오.

A. 계좌를 개설하는 당사자의 신원을 증명하는 서류를 제출하십시오.

B. FATF 데이터베이스에서 소유자 이름을 조회합니다.

C. 계좌의 실소유주를 확인합니다.

D. 예치금의 출처를 파악하도록 노력하십시오.