CAMS 문제 236
외국 출신의 정치적으로 노출된 인물(PEP)이 보험 계약에 수혜자를 추가해 줄 것을 요청했습니다.
위험을 최소화하기 위해 해당 요청을 어떻게 처리해야 할까요?
위험을 최소화하기 위해 해당 요청을 어떻게 처리해야 할까요?
CAMS 문제 237
볼프스베르크 프라이빗 뱅킹 자금세탁 방지 원칙에 따르면 프라이빗 뱅킹 계좌의 통상적인 실소유자는 누구입니까? (두 명을 선택하십시오.)
CAMS 문제 238
외환 거래 보고 기준액이 있는 관할 구역에 있는 금융 기관이 지점 컴플라이언스 검토를 받고 있습니다. 보고 기준액을 초과하는 금액의 외환 거래가 다수 발생했으나 외환 거래 보고서(CTR)가 제출되지 않은 것이 발견되었습니다. 해당 거래들은 모두 동일한 창구 직원(캐셔)이 처리했습니다. 이 직원은 최근에 채용되었으며 아직 자금세탁 방지 교육을 받지 않았습니다. 지점장은 모든 고액 외환 거래에 대한 일일 예외 보고서와 모든 CTR 제출 보고서를 받았습니다. 컴플라이언스 담당자는 다음 중 어떤 조치를 초기 조치로 권고해야 할까요?
CAMS 문제 239
테러자금조달방지(CFT)
미국 애국법(USA PATRIOT Act)의 환거래 계좌 요건에 따르면, "인증"이라는 용어는 계좌 소유자가 작성한 서면 진술을 의미합니다.
미국 애국법(USA PATRIOT Act)의 환거래 계좌 요건에 따르면, "인증"이라는 용어는 계좌 소유자가 작성한 서면 진술을 의미합니다.
CAMS 문제 240
한 고객이 농산물 수출 사업을 운영하고 있습니다. 카리브해 지역으로의 판매가 수년간 꾸준히 증가해 왔습니다. 그런데 지난달 이 고객의 계좌 잔액이 갑자기 증가한 것이 확인되었습니다.
자금세탁방지 전문가는 어떤 근거로 의심스러운 거래 보고서를 작성해야 합니까?
자금세탁방지 전문가는 어떤 근거로 의심스러운 거래 보고서를 작성해야 합니까?