CAMS 문제 101
테러자금조달방지(CFT)
한 고객이 지역 금융기관에 10년 동안 계좌를 유지해 왔습니다. 해당 계좌에는 매주 두 번씩 동일한 금액이 입금되었으며, 지금까지 의심스러운 거래 내역은 없었습니다. 그러나 모니터링 소프트웨어 분석 결과, 최근 몇 달 동안 계좌 거래 내역과 일치하지 않는 거액의 입금이 여러 차례 발생한 것으로 나타났습니다.
질문을 받자 고객은 최근 부동산을 매각했다고 진술했으며, 이를 뒷받침하는 매매 증명서를 제시했습니다.
다음 중 준법감시 담당자가 다음에 해야 할 일은 무엇입니까?
한 고객이 지역 금융기관에 10년 동안 계좌를 유지해 왔습니다. 해당 계좌에는 매주 두 번씩 동일한 금액이 입금되었으며, 지금까지 의심스러운 거래 내역은 없었습니다. 그러나 모니터링 소프트웨어 분석 결과, 최근 몇 달 동안 계좌 거래 내역과 일치하지 않는 거액의 입금이 여러 차례 발생한 것으로 나타났습니다.
질문을 받자 고객은 최근 부동산을 매각했다고 진술했으며, 이를 뒷받침하는 매매 증명서를 제시했습니다.
다음 중 준법감시 담당자가 다음에 해야 할 일은 무엇입니까?
CAMS 문제 102
소규모 송금업체의 자금세탁방지 담당자는 미국 내 동일 지역에 여러 지점을 두고 있습니다. 고객은 A국 출신 이민자이며, 송금액의 대부분은 A국으로 보내집니다.
최근 한 담당자와의 회의에서 두 명의 신규 고객이 일주일에 세 번씩 방문하여 B국의 동일한 수취인에게 송금을 하고 있다는 사실이 밝혀졌습니다.
모든 현금 거래의 총액은 항상 정확히 8,000달러입니다.
두 고객이 자금 세탁 활동을 하고 있을 가능성을 담당자가 알아차리게 하는 징후는 무엇일까요?
최근 한 담당자와의 회의에서 두 명의 신규 고객이 일주일에 세 번씩 방문하여 B국의 동일한 수취인에게 송금을 하고 있다는 사실이 밝혀졌습니다.
모든 현금 거래의 총액은 항상 정확히 8,000달러입니다.
두 고객이 자금 세탁 활동을 하고 있을 가능성을 담당자가 알아차리게 하는 징후는 무엇일까요?
CAMS 문제 103
기관이 자사가 제출한 의심스러운 거래 보고서(STR)와 관련하여 법 집행 기관으로부터 문서 제출 요청을 받았을 경우, 기관은 어떻게 해야 할까요?
CAMS 문제 104
의뢰인이 유럽에 거주하는 변호사를 선임하여 금융지주회사를 설립하려 합니다. 의뢰인은 변호사가 요청한 모든 서류를 제출했습니다. 그러나 변호사는 의뢰인이 범죄 활동에 연루되어 있으며, 설립된 금융지주회사를 자금세탁 목적으로 이용하려 한다고 의심하게 됩니다. 유럽연합 자금세탁방지 지침에 따라 자금세탁방지 전문가가 권고해야 할 사항은 무엇일까요?
CAMS 문제 105
은행이 제재 대상 기업에 장비를 판매한 내역이 포함된 송금을 받았습니다. 은행 운영팀은 제재 대상 기업 정보를 삭제하고 송금 처리를 승인했습니다. 이는 어떤 유형의 활동에 대한 설명입니까?