A. 자금 출처를 조사하십시오

B. 공개된 정보를 바탕으로 해당 개인의 신원 조사를 위해 모든 합리적인 조치를 취하십시오.

C. 고객이 바젤 은행 감독 위원회의 공무원 목록에 있는지 확인합니다.

D. 계좌의 목적을 결정하십시오

A. 고객에게 정보를 흘리게 되어 형사 수사에 지장을 줄 위험이 있으므로 금융기관은 계좌를 폐쇄해서는 안 됩니다.

B. 해당 금융기관은 법률 고문 및 자금세탁방지(AML) 규정 준수 책임자와 협의하여 계좌 폐쇄가 금융기관의 절차에 부합하는지 여부를 판단해야 합니다.

C. 계좌를 지속적으로 모니터링해야 하므로 금융기관은 계좌를 계속 개설해 두어야 합니다.

D. 명백한 위험을 내포하고 있으므로 해당 기관은 계좌를 폐쇄해야 합니다.

A. 미국 외부에 위치한 미국 소유 자회사 은행으로부터 거래 정보를 얻습니다.

B. 일부 또는 모든 송금 계좌 또는 지급 계좌를 폐쇄합니다.

C. 해당 국가가 FATF의 비협조 국가 및 지역 목록에 포함되도록 보장하십시오.

D. 해당 국가가 해외자산통제국(FAC) 제재 대상 국가 프로그램에 포함되도록 보장하십시오.

A. 미국의 제재

B. 조직범죄 및 부패 증가

C. 항만의 평판 위험

D. 세수 손실

A. 증권 매입을 통한 현금 처분

B. 여러 관할 구역 간 또는 여러 관할 구역을 경유하는 송금의 일상적인 사용

C. 전자적으로 이루어지는 빠른 속도의 거래

D. 보유 자산을 현금으로 쉽게 전환할 수 있지만 원금 손실이 상당합니다.